廈門一家公司的出納，先后接到顯示號碼為廈門、北京“公安機(jī)關(guān)”和“最高人民檢察院”的電話，“公安民警”和“檢察官”以“涉嫌洗錢，賬戶資金需要接受審查”等為由，忽悠這名出納將公司和個人賬戶的1544萬余元匯入指定賬戶，再通過1300多個銀行賬戶拆分轉(zhuǎn)賬。

　　目前，這起案件仍在偵辦之中，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人。其實(shí)，這個所謂的“涉嫌洗錢”，“要把存款轉(zhuǎn)入安全賬戶，接受審查”的騙局，是個老掉牙騙局，海都報曾多次報道。

來電顯示的號碼，114查詢都“屬實(shí)”

　　去年4月11日，廈門同安一家公司的出納員葉女士接到一通號碼為“0592-2025501”的電話，對方自稱是“廈門公安局刑偵支隊(duì)黃警官”，稱“北京警方發(fā)現(xiàn)葉女士涉嫌洗錢，請求廈門警方協(xié)助”，通知她配合北京警方調(diào)查。

　　隨后，葉女士接到自稱是“北京西城區(qū)公安分局刑偵支隊(duì)民警高峰”的電話，要她配合調(diào)查，接受檢察官電話錄音取證，不然將被抓捕到北京接受審查。

　　葉女士撥打114查詢，發(fā)現(xiàn)來電顯示的號碼確實(shí)和廈門公安局經(jīng)偵支隊(duì)和北京西城區(qū)公安分局刑偵支隊(duì)的電話號碼一致。

　　之后，葉女士接到自稱是“最高人民檢察院檢察官胡澤君”的電話，要求葉女士帶上用于資金轉(zhuǎn)賬的電腦、U盾等到附近的酒店接受調(diào)查。

　　在酒店，“胡澤君”讓葉女士登錄“最高人民檢察院”網(wǎng)站查看被通緝?nèi)藛T信息，并提供給葉女士一個網(wǎng)址。葉女士登錄后，發(fā)現(xiàn)自己的姓名、頭像等信息顯示在一張“通緝令”上。

　　慌了手腳的葉女士被對方以接受“檢察機(jī)關(guān)財產(chǎn)審查”為由，在兩個小時內(nèi)將公司及個人共計10個賬戶1544.7萬元，分13筆轉(zhuǎn)至北京開戶的7個銀行賬戶。

　　當(dāng)晚11時，“最高人民檢察院檢察官”沒有兌現(xiàn)“審查完如果沒有問題就返還財產(chǎn)”的承諾，葉女士才發(fā)現(xiàn)被騙。

1500多萬受騙款，被1300張卡一天內(nèi)取現(xiàn)

　　廈門公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙團(tuán)伙使用的公安、檢察機(jī)關(guān)電話號碼是通過網(wǎng)絡(luò)虛擬電話從境外打到廈門的。

　　詐騙得手后，犯罪嫌疑人迅速通過網(wǎng)上銀行層層分流轉(zhuǎn)賬，并在境外取現(xiàn)。廈門市公安局刑偵支隊(duì)民警陳鴻說：“詐騙分子用以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的銀行賬戶有1300多個，1544萬余元不到一天全部取現(xiàn)。”

　　目前，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人，涉案賬戶涉及9家銀行。據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們以130元至150元單價，批量收購銀行卡，再以200元至250元賣出。

　　泉州警方說，為了搞清楚這些涉案銀行卡的來源，他們曾對涉案的上千張銀行卡顯示的90名開戶人進(jìn)行了調(diào)查，這90名開戶人多為中西部偏遠(yuǎn)山區(qū)人員，絕大多數(shù)開戶人是身份證丟失后被人冒用開卡。

　　辦案人員說，由于身份證丟失后無法注銷，犯罪分子非法收購他人丟失的身份證或者租用、購買他人身份證，到銀行批量辦卡，再出售牟利。據(jù)調(diào)查，一套完整的銀行賬戶（包括銀行卡、身份證、存折、網(wǎng)銀、U盾等）售價1200元左右甚至更高，一張普通的儲蓄卡也能賣到100元至300元，一些犯罪團(tuán)伙通過QQ等工具在網(wǎng)上叫賣。

銀行卡開卡，實(shí)名制未嚴(yán)格貫徹

　　按照中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，個人申領(lǐng)銀行卡實(shí)行實(shí)名制，應(yīng)當(dāng)持本人有效身份證開立，發(fā)卡銀行負(fù)有審查責(zé)任。

　　福建省公安廳刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說，開卡實(shí)名制在一些銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并沒有得到嚴(yán)格貫徹，一些銀行對開戶數(shù)量有考核，一張身份證可以無限制辦卡，一些銀行柜臺人員對辦卡人是否持本人身份證審核得并不嚴(yán)格。

　　記者在福建一些銀行采訪了解到，“偽實(shí)名”銀行卡被犯罪團(tuán)伙利用等情況已引起監(jiān)管部門及各銀行的重視。一些銀行加強(qiáng)了開戶管理，各網(wǎng)點(diǎn)在辦理客戶開戶時，通過客戶身份審核及客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格審核客戶有效身份證件，重點(diǎn)加強(qiáng)對異地客戶異常開戶及代理他人開戶的審查，認(rèn)真對比客戶照片，關(guān)注細(xì)微差別，對可疑的進(jìn)一步核實(shí)。

　　廈門一律師認(rèn)為，落實(shí)銀行卡實(shí)名制需要銀行加強(qiáng)自律管理，在辦理開卡業(yè)務(wù)時嚴(yán)格審核；同時要強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制，對存在大量“偽實(shí)名”銀行卡且被犯罪團(tuán)伙利用的銀行及分支機(jī)構(gòu)予以追責(zé)，倒逼銀行落實(shí)開卡實(shí)名制。