25000元分分鐘就要被騙子轉(zhuǎn)走，銀行聯(lián)絡(luò)員卻因?yàn)闄?quán)限不夠，還需要文書(shū)、上報(bào)總行、等節(jié)假日后才能查詢(xún)、止付。等3天后，騙子早把錢(qián)取出。

　　昨日，廈門(mén)市反詐騙中心通報(bào)稱(chēng)，7月1日到9月10日，涉及非駐點(diǎn)的銀行賬戶(hù)詐騙案件有40起，涉案金額91萬(wàn)余元均未能成功止付。

　　警方希望這些非駐點(diǎn)銀行能?chē)?yán)格執(zhí)行之前的應(yīng)急處理機(jī)制，避免因響應(yīng)太慢，使詐騙匯款被騙子轉(zhuǎn)移取現(xiàn)。

案例1

　　聯(lián)絡(luò)員電話(huà)沒(méi)接 39萬(wàn)元未能凍結(jié)

　　今年7月21日，阿梅（化名）被冒充領(lǐng)導(dǎo)騙局詐騙，先后3次將共計(jì)39萬(wàn)余元匯入騙子的銀行賬戶(hù)。當(dāng)天上午9點(diǎn)多，阿梅報(bào)警，市反詐騙中心立即介入。

　　據(jù)市反詐騙中心工作人員介紹，在接到報(bào)警的10分鐘內(nèi)，他們就聯(lián)系了該銀行的一名聯(lián)絡(luò)員，想要查清詐騙匯款的去向，并且進(jìn)行緊急止付。不過(guò)，這名聯(lián)絡(luò)員的電話(huà)無(wú)人接聽(tīng)，又聯(lián)系另一名聯(lián)絡(luò)員，電話(huà)還是沒(méi)接聽(tīng)。

　　按照之前簽署的合作協(xié)議，市反詐騙中心工作人員填寫(xiě)了《協(xié)助快速查詢(xún)（凍結(jié)）銀行賬戶(hù)通知書(shū)》，用傳真發(fā)給了該銀行預(yù)留的傳真號(hào)碼，但還是無(wú)人反饋。

　　對(duì)于市反詐騙中心工作人員的說(shuō)法，該銀行尚未有人反饋此事，而凍結(jié)詐騙匯款已錯(cuò)過(guò)了最佳時(shí)機(jī)，追回的希望很渺茫。這也成為2個(gè)月以來(lái)，市反詐騙中心未能凍結(jié)的單筆金額最高詐騙匯款。

案例2

　　聯(lián)絡(luò)員權(quán)限不夠 未能提供匯款去向

　　9月2日下午3時(shí)55分，阿超（化名）在湖里萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)報(bào)警，稱(chēng)被人以代辦信用卡的名義騙走了25000元。市反詐騙中心工作人員查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)阿超將這筆錢(qián)匯入騙子的銀行賬戶(hù)，阿超的卡里只剩下7.98元。

　　市反詐騙中心工作人員立即與該銀行聯(lián)絡(luò)員聯(lián)系，對(duì)方表示，這筆匯款的賬戶(hù)在外地，他沒(méi)有權(quán)限查詢(xún)，需要提供文書(shū)給該銀行總行才能查詢(xún)。而且，次日總行就要放假，需要等3天放假結(jié)束，上班后才能查詢(xún)。

　　市反詐騙中心工作人員說(shuō)，只要能立即查清詐騙匯款的去向，他們就能很快凍結(jié)，避免匯款轉(zhuǎn)向下一級(jí)，阻止騙子取款。但該銀行聯(lián)絡(luò)員權(quán)限不夠，無(wú)法提供詐騙匯款去向，導(dǎo)致詐騙匯款繼續(xù)流轉(zhuǎn)向下一級(jí)，等3天后，騙子早把錢(qián)取出。

　　根據(jù)市反詐騙中心統(tǒng)計(jì)，從7月1日到9月10日，該銀行總共發(fā)生24起詐騙匯款，且均未能凍結(jié)，在涉及非駐點(diǎn)銀行的40余起詐騙案件中，已經(jīng)超過(guò)了半數(shù)。

　【提醒】

　　非駐點(diǎn)銀行

　　緊急止付數(shù)為零

　　市反詐騙中心的一名警方負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，未進(jìn)駐該中心的銀行，仍存在詐騙案件多發(fā)、單筆詐騙金額較大，且緊急止付數(shù)為零的情況。

　　這名負(fù)責(zé)人還表示，部分未進(jìn)駐該中心的銀行對(duì)于協(xié)作機(jī)制落實(shí)不到位，未及時(shí)給予聯(lián)絡(luò)員足夠的權(quán)限，處置響應(yīng)不及時(shí)，造成詐騙匯款未能及時(shí)止付、凍結(jié)。

　　由于財(cái)務(wù)人員被騙的涉案數(shù)額一般較大，如不能及時(shí)凍結(jié)，將給公司造成重大損失。市反詐騙中心建議，公司開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)或進(jìn)行交易時(shí)，盡量不要選擇那些未與市反詐騙中心建立協(xié)作關(guān)系的銀行，以免一旦不幸被騙，資金難以追回。

【數(shù)字】

　　30%

　　根據(jù)市反詐騙中心的統(tǒng)計(jì)，該中心成立至9月10日，通過(guò)與各駐點(diǎn)銀行的聯(lián)動(dòng)，已成功凍結(jié)詐騙資金1000余萬(wàn)元，全市詐騙發(fā)案數(shù)下降了30%以上。

　　40起

　　未進(jìn)駐該中心的銀行總共40起案件發(fā)起止付，但沒(méi)有一起成功止付，涉案金額91萬(wàn)元均未凍結(jié)。

　　50萬(wàn)以上6起

　　據(jù)市反詐騙中心統(tǒng)計(jì)，7月份以來(lái)，全市共發(fā)生數(shù)額50萬(wàn)元以上的虛假信息詐騙6起，其中有5起是利用微信或QQ冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙財(cái)務(wù)人員。