e租寶資金去向成謎疑存在關(guān)聯(lián)交易融360發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

來(lái)源:新華財(cái)經(jīng) 2015-06-23 17:04 http://www.ghqlgyb.cn/ 海峽都市報(bào)電子版

[摘要]融360發(fā)現(xiàn)，除了沒(méi)有第三方資金托管、存在資金池嫌疑、債權(quán)集中度高等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)外，e租寶平臺(tái)上部分標(biāo)的所融到的資金去向是一個(gè)巨大的謎。

實(shí)地調(diào)研：借款企業(yè)工商注冊(cè)地址并不存在

　　在調(diào)研過(guò)程中，融360網(wǎng)貸評(píng)級(jí)課題組發(fā)現(xiàn)e租寶平臺(tái)上有一家名為 “深圳市隆金佳利科技有限公司”的借款企業(yè)，根據(jù)工商注冊(cè)信息顯示，這家企業(yè)成立于2014年11月17日，成立時(shí)的注冊(cè)資金為50萬(wàn)，在2015年5月8日變更為3000萬(wàn)。該企業(yè)以售后回租的形式獲得安徽鈺誠(chéng)融資租賃公司6300萬(wàn)授信。

　　成立不到半年時(shí)間，初始注冊(cè)資金50萬(wàn)，業(yè)務(wù)涉及機(jī)械、通訊、數(shù)碼、電腦配件、五金、百貨等領(lǐng)域的一家公司，就能獲得6300萬(wàn)的授信，鈺誠(chéng)融資租賃公司對(duì)于融資企業(yè)的風(fēng)控審查制度是否嚴(yán)謹(jǐn)我們不得而知，但我們對(duì)于這家公司能夠獲得6300萬(wàn)的授信心存疑慮。而另外，據(jù)e租寶內(nèi)部人士透露，e租寶對(duì)平臺(tái)上的融資項(xiàng)目不會(huì)做二次風(fēng)控。

　　融360隨后撥通了該借款公司公布的相關(guān)負(fù)責(zé)人的電話(huà)，接聽(tīng)的是公司一名外包的財(cái)務(wù)人員，在問(wèn)到公司近期還有沒(méi)有新的融資需求的時(shí)候，該人士表示不太清楚，“不知道方總（工商信息上顯示的該公司負(fù)責(zé)人）最近在做哪些業(yè)務(wù)”。隨后，融360根據(jù)該公司在全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上所登記的地址進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，該地址非常偏僻，并且沒(méi)有“深圳市隆金佳利科技有限公司”這家公司，在“浪背第六工業(yè)區(qū)”大多是一些家俬廠，詢(xún)問(wèn)了多名該地區(qū)的安保人員，他們也都表示沒(méi)有聽(tīng)過(guò)這家公司，也沒(méi)有地址中所提到的112棟樓。

融資方：深圳市隆金佳利科技有限公司

e租寶平臺(tái)上該公司地址

全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示
該公司地址為深圳市龍崗區(qū)龍崗街道嚇坑一路同樂(lè)浪背第六工業(yè)區(qū)112棟首層

　　融360調(diào)研人員根據(jù)注冊(cè)地址并沒(méi)有找到該公司和該棟樓

　　考慮到該公司的辦公地點(diǎn)有可能和注冊(cè)地點(diǎn)不一致，融360又找到了該公司的一個(gè)辦公地址：深圳市龍華新區(qū)民治街道民治大道偉業(yè)大廈6樓602，根據(jù)該地址，融360人員再次進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，發(fā)現(xiàn)仍然沒(méi)有該企業(yè)。而且眼前的“偉業(yè)大廈”比較破舊，也沒(méi)有地址中所提到的602。

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