­　　“我們只是一個(gè)殼，這家公司也是我在外面借的殼，只有注冊(cè)情況，沒有實(shí)際經(jīng)營，沒有場(chǎng)地，沒有員工。”貴州創(chuàng)天下裝飾工程有限公司法人向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，融資方公司不是真正借錢者，也沒有使用這筆資金。

­　　5月中旬，重慶最大的民營P2P——重慶易九金融服務(wù)有限公司（下稱“易九金融”）出現(xiàn)兌付危機(jī)，貴州省能源擔(dān)保公司在易九金融已融資成功的57期在保項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，涉及1349名投資人，擔(dān)保本金金額共計(jì)2.538億元。

­　　貴州能源擔(dān)保公司的擔(dān)保項(xiàng)目出現(xiàn)逾期后，包括投資者、易九金融、貴州能源擔(dān)保、兩地金融辦在內(nèi)的各方都在協(xié)商處置方案。

­　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查采訪多日，試圖解開57期項(xiàng)目難以還款的真實(shí)原因，但隨著調(diào)查的深入，謎團(tuán)卻越來越多，包括融資方的真實(shí)性、貴州能源擔(dān)保的實(shí)際控制人、資金的實(shí)際使用情況。

­　　有上述57期項(xiàng)目中的部分融資方聲稱自己為“融資通道”，從易九金融投資者手中募集來的資金只是在該公司賬戶上短暫停留，實(shí)際融資方不得而知。

­　　同時(shí)貴州省能源擔(dān)保公司在其官網(wǎng)表示，2014年，為進(jìn)一步提升公司效率，公司股東會(huì)對(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，完成了國有股從相對(duì)控股到絕對(duì)控股的實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)變。

­　　但貴州能源擔(dān)保公司的第一大股東，貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心稱自己50.67%的股份為代持。

­　　曾經(jīng)與易九金融合作過的擔(dān)保公司高管推測(cè)：“出現(xiàn)如此大規(guī)模的違約，要么是受經(jīng)濟(jì)低迷影響，違約項(xiàng)目累積，集中爆發(fā)；要么就是擔(dān)保公司出了問題，表面融資方未必真實(shí)，而融資金額較大的真實(shí)融資方難以還款，導(dǎo)致殼公司集體出現(xiàn)違約?！?/p>

­　　但到底誰拿走了易九金融投資者的錢，謎題依舊在延續(xù)。

­　　兌付結(jié)果仍在磋商

­　　今年5月中旬，貴州省能源擔(dān)保公司在易九金融已融資成功的57期在保項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，涉及1349名投資人，擔(dān)保本金金額共計(jì)2.538億元。

­　　據(jù)易九金融董事長(zhǎng)陳林介紹，易九只是純粹的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，其模式為國有擔(dān)保公司的擔(dān)保項(xiàng)目，拿到易九平臺(tái)進(jìn)行融資。

­　　“易九金融只設(shè)立合規(guī)部審查擔(dān)保公司的相關(guān)項(xiàng)目以及文件的合規(guī)性，并不設(shè)立風(fēng)控部門?！标惲诌@樣告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。他認(rèn)為作為平臺(tái)，應(yīng)該保持純粹的中介性質(zhì)，而不應(yīng)該附帶風(fēng)險(xiǎn)排查和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償功能。

­　　依靠國有擔(dān)保公司的兜底作用和較高的收益率，易九金融很快發(fā)展成為重慶最大的民營P2P企業(yè)。

­　　但隨著經(jīng)濟(jì)低迷，國有擔(dān)保公司的代償能力也受到考驗(yàn)，貴州能源擔(dān)保的代償能力也出現(xiàn)問題，這家注冊(cè)資本3億的擔(dān)保公司，“在易九金融和鵬金所等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)亦有逾期貸款出現(xiàn)?！标惲诌@樣說道。

­　　貴州能源擔(dān)保公司的擔(dān)保項(xiàng)目出現(xiàn)逾期后，包括投資者、易九金融、貴州能源擔(dān)保、兩地金融辦在內(nèi)的各方，經(jīng)過多次談判，實(shí)質(zhì)兌付方案出臺(tái)依舊處于博弈狀態(tài)。

­　　5月25日，貴州省能源擔(dān)保公司副總經(jīng)理黃鵬告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，24日，其與重慶金融辦、易九金融進(jìn)行磋商，在三個(gè)月內(nèi)，貴州省能源擔(dān)保公司協(xié)調(diào)第三方上市公司以1.25億元現(xiàn)金或投資人指定的支付方式代償，未來再償還剩余的50%。重慶金融辦和易九金融會(huì)將該方案帶回重慶，在一周內(nèi)組織投資人代表進(jìn)行磋商。

­　　蹊蹺的融資方

­　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者梳理發(fā)現(xiàn)，在易九金融平臺(tái)上，由貴州能源擔(dān)保所擔(dān)保的57期擔(dān)保項(xiàng)目融資方共有48家公司。工商登記信息顯示，多家公司的從業(yè)人數(shù)不超過10人，還有個(gè)別公司未能查詢到相關(guān)工商登記信息。

­　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)工商登記信息的公司地址，實(shí)地走訪了貴州喬富地質(zhì)勘查設(shè)計(jì)咨詢有限公司、貴州小紅帽裝飾工程有限公司、貴州創(chuàng)天下裝飾工程有限公司、貴州金東陽電器有限公司等多家融資方公司，均未能在工商登記地點(diǎn)找到上述公司。

­　　記者撥打貴州喬富地質(zhì)勘查設(shè)計(jì)咨詢有限公司、貴州小紅帽裝飾工程有限公司的聯(lián)系電話，對(duì)方表示其均為公司原法人，并在去年將公司轉(zhuǎn)讓給別人，地址也有所變化，但多位原法人均表示公司轉(zhuǎn)讓之前都不需要融資。

­　　“我們只是一個(gè)殼，這家公司也是我在外面借的殼，只有注冊(cè)情況，沒有實(shí)際經(jīng)營，沒有場(chǎng)地，沒有員工。”貴州創(chuàng)天下裝飾工程有限公司法人向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，融資方公司不是真正借錢者，也沒有使用這筆資金。

­　　貴州創(chuàng)天下裝飾工程有限公司法人還透露，貴州省能源擔(dān)保公司用他的身份證原件辦理賬戶，給他一些傭金，“資金在賬上不超過1分鐘就轉(zhuǎn)出去了，不知道去了哪里?！?/p>

­　　“資金都是通過易極付支付，易九不經(jīng)手投融雙方的資金，更不匯集資金。投資方、融資方、擔(dān)保方的賬戶都是他們自己獨(dú)立在易極付上開設(shè)，分別通過公安和銀行關(guān)聯(lián)的繁瑣實(shí)名認(rèn)證?！标惲诌@樣介紹易九金融完成融資后的資金走向。

­　　而貴州能源擔(dān)保公司副總經(jīng)理黃鵬回復(fù)本報(bào)記者，目前不掌握上述情況，不過已經(jīng)調(diào)查了解融資方公司真實(shí)性。

­　　此外，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者雖然找到貴州金東陽電器有限公司的注冊(cè)地址，但該物業(yè)大門緊閉，物業(yè)保安表示，這家公司很早就搬走了，只留下一些名片。記者撥打了名片上的電話，對(duì)方強(qiáng)調(diào)，他們是東陽電器維修部，至于貴州金東陽電器有限公司，早就不在他們名下了，已經(jīng)沒有任何關(guān)系。

­　　多位金融律師告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，問題焦點(diǎn)在于融資方項(xiàng)目是否真實(shí)存在，以及資金流向和實(shí)際用途是否存在問題，如果存在上述任一問題，實(shí)際融資方可能涉嫌非法集資，擔(dān)保公司需要承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。如果擔(dān)保公司是融資方的實(shí)際控制人等關(guān)聯(lián)關(guān)系，或者擔(dān)保公司明知融資方實(shí)際控制人進(jìn)行非法集資或詐騙而為其擔(dān)保，也可能涉嫌共同犯罪。

­　　第一大股東股份為代持

­　　隨著調(diào)查的深入，貴州能源擔(dān)保公司的實(shí)際控制權(quán)問題浮出水面，這家對(duì)外宣稱的國有擔(dān)保公司，實(shí)際國資所占比例不足50%，且第一大股東股權(quán)為代持。

­　　貴州省能源擔(dān)保公司官網(wǎng)介紹，2011年初，在貴州省能源局發(fā)起帶動(dòng)下，經(jīng)貴州省政府批準(zhǔn)，由貴州盤江化工廠（今貴州盤江化工集團(tuán)）、貴州省煤礦設(shè)計(jì)研究院、貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心、新希望(16.800, -0.22, -1.29%)集團(tuán)等共同出資組建了貴州省能源擔(dān)保有限公司。

­　　貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心負(fù)責(zé)人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，貴州省能源擔(dān)保公司成立之初，共有7個(gè)股東，實(shí)際投資3億元，資金全部到位。

­　　其中，貴州盤江化工出資6000萬元，占比20%；貴州省煤礦設(shè)計(jì)研究院出資3000萬元，占比10%；貴州肥礦光大能源有限公司出資近5000萬元，占比16%；貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心出資1000萬元，占比3.33%；上述四個(gè)股東均為國有性質(zhì)，另外3個(gè)股東為民營性質(zhì)。當(dāng)時(shí)，貴州盤江化工廠負(fù)責(zé)人擔(dān)任貴州省能源擔(dān)保公司董事長(zhǎng)。

­　　但2014年，貴州省能源擔(dān)保公司完成了一次股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

­　　貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心負(fù)責(zé)人進(jìn)而介紹道，2014年，某民營企業(yè)（縱橫物資）購買了貴州能源擔(dān)保50%左右民營股份（此前為深圳東信昌投資有限公司持有），由于貴州省能源擔(dān)保公司一直沒有創(chuàng)造利潤，貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心想要退出，但縱橫物資認(rèn)為這樣會(huì)影響公司的國有性質(zhì)。于是，貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心與縱橫物資簽訂協(xié)議，幫其代持50%左右民營股份，以保持國有性質(zhì)，一年后正式退出，由縱橫物資購買3.33%股份，貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心拿回1000萬元投資。不過，截至目前，縱橫物資還剩280萬元尚未歸還，因此貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心繼續(xù)代持相關(guān)股份。

­　　為拿回1000萬元股權(quán)投資款，貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心幫助縱橫物資代持股權(quán)。

­　　根據(jù)貴州省金融辦2015年2月4日印發(fā)的《關(guān)于同意貴州省能源擔(dān)保有限公司變更股東的批復(fù)》文件，貴州省金融辦同意公司股東深圳東信昌投資有限公司將其出資15200萬元人民幣，占比50.67%的股份轉(zhuǎn)讓給貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心。

­　　工商登記信息顯示，貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心現(xiàn)為貴州省能源擔(dān)保公司第一大股東。上述負(fù)責(zé)人還透露，當(dāng)時(shí)由鼎盛鑫融資擔(dān)保公司（下稱“鼎盛鑫”）代表該民營企業(yè)過來收購、接管，貴州省能源擔(dān)保公司董事長(zhǎng)杜晉等高管團(tuán)隊(duì)也來自鼎盛鑫。

­　　鼎盛鑫融資擔(dān)保公司的前身為貴州鼎鑫經(jīng)濟(jì)擔(dān)保有限公司，而杜晉此前為貴州鼎鑫經(jīng)濟(jì)擔(dān)保有限公司高管。

­　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者來到鼎盛鑫所在的天宏業(yè)大廈，發(fā)現(xiàn)名為貴州縱橫通達(dá)物資有限公司也位于該大廈。

­　　自稱與鼎盛鑫是合作關(guān)系

­　　據(jù)5月13日一份會(huì)議紀(jì)要顯示，在貴州省金融辦領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)主持下，貴州省擔(dān)保公司、貴州省能源擔(dān)保公司及相關(guān)企業(yè)負(fù)責(zé)人召開緊急會(huì)議，就貴州省能源擔(dān)保公司近期在易九金融平臺(tái)上出現(xiàn)的重大擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)事宜進(jìn)行磋商。

­　　值得注意的是，在參會(huì)人員簽字處，除了貴州省金融辦、貴州省擔(dān)保公司、貴州省能源擔(dān)保公司相關(guān)負(fù)責(zé)人的簽名外，還有貴州擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人的簽名。

­　　一位貴州省能源擔(dān)保公司高管告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，該簽名為貴州擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)單位，是一位姓唐的女士。

­　　公開資料顯示，貴州擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)單位為鼎盛鑫，總裁為唐文鳳。

­　　上述貴州省能源擔(dān)保公司高管解釋，貴州省能源擔(dān)保公司為協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位，協(xié)會(huì)幫忙協(xié)調(diào)處理，此外，“5月9日貴州省能源擔(dān)保有限公司與易九金融協(xié)商會(huì)會(huì)議紀(jì)要”包括：在15天內(nèi)落實(shí)一家國有擔(dān)保或二家資信能力強(qiáng)的民營擔(dān)保公司進(jìn)行再擔(dān)保，由貴州省金融辦對(duì)擔(dān)保公司資質(zhì)進(jìn)行把關(guān)，上述民營擔(dān)保公司即為鼎盛鑫。

­　　他還表示，貴州省能源擔(dān)保公司和鼎盛鑫是合作關(guān)系，“前兩年民營擔(dān)保公司的日子不好過，兩家公司會(huì)互相推薦業(yè)務(wù)”。

­　　貴州某金融企業(yè)負(fù)責(zé)人透露，近年作為民營擔(dān)保公司，獲得銀行融資相對(duì)也較難。

­　　據(jù)鼎盛鑫融資擔(dān)保公司官網(wǎng)顯示，現(xiàn)有500名員工，16家分支機(jī)構(gòu)（包括貴州、廣西、江西、新疆、山東等地），在?？傤~近80億元。

­　　今年3月，鼎盛鑫在澳洲證券交易所上市。而 《5月9日貴州省能源擔(dān)保有限公司與易九金融協(xié)商會(huì)會(huì)議紀(jì)要》內(nèi)容包括：貴州省能源擔(dān)保有限公司在三個(gè)月內(nèi)（2016年8月1日前），籌集1.25億元用于易九平臺(tái)上項(xiàng)目代償；如在一年內(nèi)無法完全清償?shù)?，由上市公司承?dān)連帶清償責(zé)任。記者了解到，這1.25億元為上市公司股票。

­　　因此，也有一些投資人猜測(cè)，提供1.25億元股份的上市公司即為鼎盛鑫。

­　　黃鵬告訴本報(bào)記者，貴州省能源擔(dān)保公司旗下沒有上市公司，這是第三方公司愿意出資幫助，商業(yè)行為具有一定的私密性，因此不方便透露具體公司。5月23日，本報(bào)記者發(fā)函采訪鼎盛鑫，不過截至記者發(fā)稿前，尚未收到回復(fù)。

­　　此外，黃鵬還稱，貴州省能源擔(dān)保公司在鵬金所等P2P平臺(tái)也有擔(dān)保項(xiàng)目，但都在正常兌付，確實(shí)不是擔(dān)保公司，也不是融資方兌付的，而是鵬金所等P2P平臺(tái)幫助兌付。