三明一會(huì)頭非法集資370萬元外逃泉州被抓獲

來源:三明日?qǐng)?bào) 2016-06-14 14:59 http://www.ghqlgyb.cn/ 海峽都市報(bào)電子版

　　羅某某自2012年以來，以民間標(biāo)會(huì)的形式向社會(huì)公眾吸收資金370余萬元，造成30余名被害人直接經(jīng)濟(jì)損失300余萬元。

　　他2015年5月因資金鏈斷裂逃離三明，并于今年3月在泉州豐澤區(qū)藏匿處落網(wǎng)。近日梅列檢察院以非法吸收公眾存款罪批捕羅某某。

　　54歲的犯罪嫌疑人羅某某自2012年以來，違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，通過口口相傳、會(huì)員介紹的公開宣傳方式，以其為會(huì)首，招募親朋好友、左鄰右舍、同事同鄉(xiāng)以及老會(huì)員介紹新會(huì)員等社會(huì)不特定對(duì)象為會(huì)員，成立了多個(gè)民間標(biāo)會(huì)進(jìn)行非法集資，并將所得資金大部分用于支付借款利息、下會(huì)使用，部分其用于投資經(jīng)營(yíng)商店及外借放息。

　　2015年5月，羅某某因資金鏈斷裂，導(dǎo)致巨額債務(wù)無法償還后逃離三明。而后多名被害人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，犯罪嫌疑人羅某某于2016年3月在泉州豐澤區(qū)藏匿處被民警抓獲歸案。

　　經(jīng)審查，犯罪嫌疑人羅某某設(shè)定會(huì)規(guī)，組織親朋好友及社會(huì)不特定人員，以民間標(biāo)會(huì)的形式向社會(huì)公眾吸收資金370余萬元，并造成30余名被害人直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣達(dá)300余萬元。

　　近日，梅列檢察院以非法吸收公眾存在罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人羅某某。

提醒

　　“標(biāo)會(huì)”是一種十分古老的信用互助形式，形式多樣，在民間有多種叫法，但實(shí)質(zhì)上都是一種民間現(xiàn)金借貸形式。

　　近年來，“標(biāo)會(huì)”活動(dòng)愈演愈烈，參與會(huì)眾越來越多，融資金額也越來越大，“標(biāo)會(huì)”的利息越來越高，大大超出了互助性質(zhì)范疇，演變成高風(fēng)險(xiǎn)的高利借貸。不少實(shí)際上已成為非法集資行為，行為人已涉嫌構(gòu)成犯罪。

　　“標(biāo)會(huì)”有風(fēng)險(xiǎn)，這種互助會(huì)無論是信用評(píng)價(jià)還是監(jiān)督管理方面都缺乏有效機(jī)制，任何一環(huán)出現(xiàn)紕漏，都可能產(chǎn)生“多米諾”效應(yīng)，引發(fā)“倒會(huì)”事件。

　　組織民間標(biāo)會(huì)和參加民間標(biāo)會(huì)的行為都是不受法律保護(hù)的，在遇到以民間標(biāo)會(huì)等形式融資時(shí)，不能貪圖高息便利，要慎重考慮融資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)防“互助”演變成為危險(xiǎn)的“金錢游戲”，給私人財(cái)產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失。