方某和徐某是男女朋友關(guān)系，他們分別注冊(cè)5家公司，互為法定代表人和監(jiān)事，每家公司注冊(cè)資金達(dá)千萬(wàn)元，涉科技、互聯(lián)網(wǎng)、商貿(mào)等時(shí)髦行業(yè)。不過(guò)，他們可不是大眾創(chuàng)業(yè)新星，而是為了買(mǎi)賣對(duì)公賬戶牟利。近日，經(jīng)法院終審，兩人均被判處有期徒刑一年。

案情：賣對(duì)公賬戶

致人損失140萬(wàn)元

　　石獅法院介紹，方某（女）是某地職業(yè)技術(shù)學(xué)院的大三學(xué)生，與社會(huì)青年徐某系男女朋友關(guān)系。

　　2019年8月，徐某、方某經(jīng)事先商量，在明知他人欲使用銀行卡進(jìn)行信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的情況下，仍將各自的身份信息等資料提供給徐某的朋友羅某（另案處理），注冊(cè)了安徽食乏商貿(mào)有限公司等10家公司，每家公司注冊(cè)資金都達(dá)千萬(wàn)元，并跟隨羅某等人到不同銀行辦理10家公司對(duì)公賬戶，最后將企業(yè)資料包括對(duì)公賬戶以2800元賣給羅某。

　　同年9月，受害人蔡某在石獅市被人冒充身份騙走140余萬(wàn)元，所騙款項(xiàng)匯入安徽食乏商貿(mào)有限公司的對(duì)公賬戶。案發(fā)后，被騙款項(xiàng)無(wú)法追回。

判決：均獲刑一年

并處罰金1萬(wàn)元

　　石獅法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人徐某、方某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，共同為他人犯罪提供支付等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

　　法院一審依法分別判處徐某、方某有期徒刑一年，罰金1萬(wàn)元，同時(shí)沒(méi)收違法所得。二人不服提出上訴，泉州中院經(jīng)審理后，日前駁回上訴，維持原判。

　　據(jù)悉，企業(yè)對(duì)公賬戶即企業(yè)結(jié)算賬戶，是企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。一套對(duì)公賬戶包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本、銀行卡、U盾、公司公章、手機(jī)卡、法人私章、賬戶密碼和身份證復(fù)印件等，俗稱對(duì)公賬戶“八件套”。

　　《公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)執(zhí)照。根據(jù)規(guī)定，開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶，需滿足持有企業(yè)合法營(yíng)業(yè)執(zhí)照等一系列要求。

提醒：幫助“黑灰產(chǎn)業(yè)”

自己也會(huì)觸犯法律

　　法官提醒，受疫情影響，經(jīng)營(yíng)狀況不佳的企業(yè)、面臨就業(yè)困難的大學(xué)生、低收入的群體都成為不法分子誘騙的目標(biāo)，大家千萬(wàn)不要上當(dāng)受騙，或因貪圖蠅頭小利，而去申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、辦理對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賣牟利。在網(wǎng)絡(luò)犯罪主戰(zhàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)移境外趨勢(shì)越發(fā)明顯的情況下，買(mǎi)賣銀行卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等各種犯罪提供便利，已經(jīng)成為助推新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的“黑灰產(chǎn)業(yè)”。希望大家做到：

　　切莫貪字當(dāng)頭。道路千萬(wàn)條，守法第一條。無(wú)論購(gòu)買(mǎi)還是出售銀行卡和對(duì)公賬戶都涉嫌違法犯罪，切莫利令智昏，自廢前程。

　　強(qiáng)化防范措施。無(wú)論是市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)還是金融機(jī)構(gòu)，在鼓勵(lì)社會(huì)創(chuàng)業(yè)和方便群眾辦事的同時(shí)，應(yīng)履行必要的監(jiān)管和社會(huì)責(zé)任，進(jìn)行必要性、合法性的審查，切莫“一放了之”。

　　主動(dòng)舉報(bào)犯罪。社會(huì)安定穩(wěn)定，你我皆有責(zé)任，一旦發(fā)現(xiàn)有買(mǎi)賣、濫開(kāi)銀行卡和對(duì)公賬戶等犯罪嫌疑，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)做好偵查取證工作，嚴(yán)厲打擊電信違法犯罪活動(dòng)。（記者黃墩良 實(shí)習(xí)生周梓馨 通訊員黃子杰）

相關(guān)拓展

銀行加強(qiáng)對(duì)公賬戶審核

　　昨日記者了解到，今年以來(lái)，銀行業(yè)加強(qiáng)對(duì)對(duì)公賬戶的審核。

　　“確實(shí)有個(gè)別犯罪分子，利用對(duì)公賬戶進(jìn)行詐騙等違法犯罪活動(dòng)。”市區(qū)一家銀行的員工林女士告訴記者，因此在公司申請(qǐng)開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶時(shí)，銀行加強(qiáng)了審核，從嚴(yán)把關(guān)。

　　據(jù)悉，公司要開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶，除了要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等最基本的材料外，銀行還要派人實(shí)地考察公司的辦公地址，核對(duì)法人身份，并拍照存檔。“以前主要是書(shū)面審核，現(xiàn)在要實(shí)地核查，工作量增加了不少。”另外一家銀行的員工王先生說(shuō)，“按照上面的要求，還要補(bǔ)充調(diào)查去年下半年開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶的相關(guān)信息，如是否有實(shí)際辦公場(chǎng)所，希望盡量從源頭上防止不法分子利用對(duì)公賬戶進(jìn)行犯罪。”

　　劉先生的公司剛申請(qǐng)了一個(gè)對(duì)公賬戶，從向銀行預(yù)約登記，到銀行派員調(diào)查，再到柜臺(tái)辦理，整個(gè)流程走下來(lái)，要一周左右的時(shí)間。（墩良）