超碰无码国产|色婷婷在线第一区|久久久久久久久久久久久久成人爽片|2025最新超碰|亚洲日韩中字幕在线观看|美女裸体秘视频网站|99re99婷婷一区二区三区|亚洲精品超碰精品|主播国产在线XXX|国产情侣啪啪一区

注冊(cè)
閩南網(wǎng) > 新聞中心 > 財(cái)經(jīng)新聞 > 正文

重慶錢寶科技領(lǐng)新年首張罰單 違反有關(guān)反洗錢規(guī)定

來(lái)源:北京商報(bào) 2018-01-23 09:54 http://www.ghqlgyb.cn/

  延續(xù)去年的強(qiáng)力監(jiān)管,2018年央行對(duì)第三方支付的監(jiān)管也未有松懈。1月22日,北京商報(bào)記者注意到,央行重慶營(yíng)業(yè)管理部近日公布了9張罰單,其中第三方支付機(jī)構(gòu)重慶市錢寶科技服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“錢寶科技”)占了3張。在分析人士看來(lái),2018年支付行業(yè)依舊會(huì)延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì),包括無(wú)證支付、備付金挪用、收單領(lǐng)域的不規(guī)范操作、反洗錢監(jiān)控等方面,會(huì)是監(jiān)管持續(xù)關(guān)注的高壓線。

  錢寶科技領(lǐng)新年首張罰單

  據(jù)央行重慶營(yíng)管部罰單顯示,錢寶科技因“違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”,被處以罰款190萬(wàn)元,并對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員分別處以2萬(wàn)元、3萬(wàn)元罰款,做出行政處罰決定日期為2018年1月12日。

  錢寶科技也成為央行在2018年公示出來(lái)的第一家被處罰的支付機(jī)構(gòu)。據(jù)了解,2011年12月,錢寶科技獲得第三方支付牌照。2016年12月22日,錢寶科技的支付牌照獲得央行續(xù)展,有效期至2021年12月21日。目前,錢寶科技持有互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單牌照。

  事實(shí)上,從去年開(kāi)始,“吃”罰單已經(jīng)成為第三方支付行業(yè)的常態(tài)。據(jù)統(tǒng)計(jì),2017年央行對(duì)第三方支付共開(kāi)出逾百?gòu)埩P單,累計(jì)金額超過(guò)2800萬(wàn)元,約為2016年罰單數(shù)量的3倍。

  從目前披露的信息來(lái)看,“吃”到2017年最后一張支付機(jī)構(gòu)罰單的是易生支付。1月3日,央行廈門市中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示,易生支付有限公司廈門分公司因違反反洗錢相關(guān)法律規(guī)定被罰25萬(wàn)元,同時(shí),1名高級(jí)管理人員也被罰2萬(wàn)元。不過(guò),做出處罰日期為2017年12月29日。易生支付官網(wǎng)顯示,其是易生金服旗下專業(yè)第三方支付公司,是全國(guó)首批獲得支付業(yè)務(wù)許可證(互聯(lián)網(wǎng)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理)的非金融服務(wù)機(jī)構(gòu),并于2016年8月12日順利續(xù)展,并獲得“銀行卡收單(全國(guó))、移動(dòng)電話支付”兩項(xiàng)支付業(yè)務(wù)許可增項(xiàng)。

  北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),在眾多的違規(guī)原因中,違反反洗錢規(guī)定是重災(zāi)區(qū)之一。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),自央行發(fā)牌以來(lái),對(duì)于反洗錢違規(guī)行為開(kāi)出的罰單已有不下20張,翼支付、杉德支付、嘉聯(lián)支付和盛付通支付等機(jī)構(gòu)都曾因此“吃罰單”。

  28家支付機(jī)構(gòu)被注銷牌照

  近兩年,央行不斷收緊第三方支付業(yè)務(wù)監(jiān)管。除了開(kāi)罰單,收緊牌照發(fā)放也成為監(jiān)管一大手段。從2011年4月底簽發(fā)首批第三方支付牌照算起,在過(guò)去六年半的時(shí)間,央行總計(jì)發(fā)出了271張支付牌照。在2015年,央行注銷2張支付牌照,結(jié)束了第三方支付牌照“只發(fā)不撤”的歷史。經(jīng)過(guò)五批支付牌照續(xù)展后,央行共注銷28張支付牌照,支付牌照剩余243張。

  此前,央行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就指出,“將以續(xù)展工作為契機(jī),對(duì)機(jī)構(gòu)是否繼續(xù)具備支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、所從事支付業(yè)務(wù)是否具備可持續(xù)發(fā)展能力等進(jìn)行審查,審慎做出續(xù)展決定,推進(jìn)市場(chǎng)清理整頓,凈化行業(yè)發(fā)展環(huán)境”。

  值得關(guān)注的是,除了持牌支付機(jī)構(gòu),市場(chǎng)上也有許多無(wú)相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)在從事支付業(yè)務(wù)。對(duì)此,監(jiān)管層表態(tài)稱將加大對(duì)無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)行為的整治力度。針對(duì)部分機(jī)構(gòu)無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)問(wèn)題,央行支付結(jié)算司副司長(zhǎng)樊爽文指出,央行會(huì)同12個(gè)部門制定專門方案,組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,取得明顯成效,截至2017年5月31日,全國(guó)已摸排確認(rèn)的無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)共243家。

  監(jiān)管仍將延續(xù)高壓態(tài)勢(shì)

  對(duì)于2018年支付行業(yè)的監(jiān)管態(tài)勢(shì),蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言指出,今年依舊會(huì)延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì),在整治各類違法違規(guī)操作方面依舊會(huì)不遺余力,包括無(wú)證支付、備付金挪用、收單領(lǐng)域的不規(guī)范操作、反洗錢監(jiān)控等方面,會(huì)是監(jiān)管持續(xù)關(guān)注的高壓線。

  “2018年,監(jiān)管也會(huì)更加關(guān)注市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題,對(duì)于行業(yè)內(nèi)盛行的補(bǔ)貼現(xiàn)象將會(huì)保持關(guān)注。”薛洪言進(jìn)一步指出。北京商報(bào)記者注意到,央行去年12月發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范支付創(chuàng)新業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2017〕281號(hào))劍指第三方支付“補(bǔ)貼”現(xiàn)象,281號(hào)文指出,嚴(yán)禁第三方支付機(jī)構(gòu)采用低價(jià)傾銷、交叉補(bǔ)貼等手段破壞市場(chǎng)秩序。市場(chǎng)人士分析稱,支付寶和微信為了爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額,每年都不惜下血本燒錢來(lái)培養(yǎng)用戶習(xí)慣,但今年,兩家在市場(chǎng)打法上一定有所改變,無(wú)法再繼續(xù)通過(guò)“補(bǔ)貼”、“傾銷”的方式搶占市場(chǎng)。

  此外,接入網(wǎng)聯(lián)也是第三方支付機(jī)構(gòu)今年的一大挑戰(zhàn)。2017年8月,央行支付結(jié)算司印發(fā)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于將非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直連模式遷移至網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理的通知》,要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)于2017年10月15日前完成接入網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)和業(yè)務(wù)遷移相關(guān)準(zhǔn)備工作,旨在整治用戶資金安全、金融詐騙及資金沉淀等問(wèn)題。根據(jù)央行要求,自2018年6月30日起,支付機(jī)構(gòu)受理的涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過(guò)網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理。

  薛洪言指出,網(wǎng)聯(lián)成功切量后,支付機(jī)構(gòu)的直連行為也將成為監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn),同時(shí),個(gè)人信息保護(hù)也會(huì)是重中之重,支付公司在個(gè)人信息的獲取和使用環(huán)節(jié),將面臨更多的監(jiān)管約束。(北京商報(bào)記者 劉雙霞/文 白楊/制表)

原標(biāo)題:央行新年首開(kāi)支付機(jī)構(gòu)罰單
責(zé)任編輯:朱惠娥
相關(guān)閱讀:
新聞 娛樂(lè) 福建 泉州 漳州 廈門
猜你喜歡:
熱門評(píng)論:
頻道推薦
  • 世預(yù)賽國(guó)足vs印尼今晚幾點(diǎn)比賽直播時(shí)間 中
  • 中共中央辦公廳印發(fā)《黨組討論和決定黨員處
  • 國(guó)家衛(wèi)生健康委等三部門發(fā)出通知 全面推進(jìn)
  • 新聞推薦
    @所有人 多項(xiàng)民生禮包加速落地快來(lái)查收 三峽大壩變形?專家:又有人在惡意炒作 北京新一波疫情為什么沒(méi)出現(xiàn)死亡病例? 戴口罩、一米線 疫情改變了哪些習(xí)慣? 呼倫貝爾現(xiàn)幻日奇觀 彩虹光帶環(huán)繞太陽(yáng)
    視覺(jué)焦點(diǎn)
    石獅:秋風(fēng)起,紫菜香 石獅:秋風(fēng)起,紫菜香
    石獅環(huán)灣生態(tài)公園內(nèi)粉黛亂子草盛放 石獅環(huán)灣生態(tài)公園內(nèi)粉黛亂子草盛放
    精彩視頻
    世遺少年說(shuō)|江俞羲:千年梨園戲 童聲傳新韻(視頻)
    世遺少年說(shuō)|江俞羲:千年梨園戲 童聲傳新韻(視頻)
    泉州晉江:特色民俗迎端午 水上掠鴨趣味多(視頻)
    泉州晉江:特色民俗迎端午 水上掠鴨趣味多(視頻)
    專題推薦
    關(guān)注泉城養(yǎng)老服務(wù) 打造幸福老年生活
    關(guān)注泉城養(yǎng)老服務(wù) 打造幸福老年生活

    閩南網(wǎng)推出專題報(bào)道,以圖、文、視頻等形式,展現(xiàn)泉州在補(bǔ)齊養(yǎng)老事業(yè)短板,提升養(yǎng)老服

    新征程,再出發(fā)——聚焦2021年全國(guó)兩會(huì)
    2020福建高考招錄
     
    48小時(shí)點(diǎn)擊排行榜
    平潭2025年愛(ài)心送考活動(dòng)啟動(dòng) 一次生動(dòng)而深刻的黨性洗禮——中共泉州市 平潭公安交警發(fā)布倡議信 呼吁為考生營(yíng)造 鹿晗工作室發(fā)布失實(shí)訊息聲明 辟謠轉(zhuǎn)賣演 53歲朱茵狀態(tài)引熱議 網(wǎng)友:女神還是女神 《藏海傳》是否會(huì)拍攝第二部?高明扮演者 范瑋琪《歌手》補(bǔ)位 將與衛(wèi)蘭進(jìn)行1v1對(duì)決 健康真相:乳糖不耐受就是牛奶過(guò)敏嗎?螞