拍賣(mài)公告可以附加什么樣的條件

　　事實(shí)上，該起拍賣(mài)還有另兩個(gè)蹊蹺之處。

　　相關(guān)法律規(guī)定，拍賣(mài)公告要提前7日刊登。中正公司2006年12月15日發(fā)布公告稱(chēng)：“有意競(jìng)買(mǎi)者請(qǐng)于2006年12月17日16時(shí)前持有效證件及競(jìng)買(mǎi)保證金來(lái)我公司辦理競(jìng)買(mǎi)手續(xù)。”

　　“這意味著，公告雖然按照法律規(guī)定在7日前發(fā)出了，但人為限制了競(jìng)買(mǎi)人的條件，只給兩天準(zhǔn)備時(shí)間。法律規(guī)定7日，實(shí)際上就是要給競(jìng)拍者一個(gè)考慮和準(zhǔn)備的時(shí)間。拍賣(mài)公司限定在兩天內(nèi)，很可能把其他競(jìng)買(mǎi)者排除在外，也可能是在跟法律玩文字游戲。”張獻(xiàn)和說(shuō)。

　　對(duì)此，張婷婷回應(yīng)，公告中的附加條件由委托方長(zhǎng)城公司制定，與中正公司無(wú)關(guān)。中正公司已按要求提前7日公告，至于公告中制定什么樣的附加條件，法律沒(méi)有規(guī)定。我們限定時(shí)間，是為確定保證金在拍賣(mài)前到賬，因?yàn)閰R款還有個(gè)到不到賬的問(wèn)題。

　　“這種回答意味著，委托方和拍賣(mài)公司可以制定任何條件。拍賣(mài)國(guó)有資產(chǎn)應(yīng)本著實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)利益最大化的原則，賣(mài)的價(jià)格越高越好，而制定限制性的競(jìng)拍條件，只給有意向者兩天的準(zhǔn)備時(shí)間，這等于人為的附加限制條件，從而剝奪了更多人競(jìng)拍的權(quán)利。”東北大學(xué)工商管理學(xué)院一位副教授說(shuō)。

　　受到質(zhì)疑的，還有拍賣(mài)人的資質(zhì)。

　　崔東旭告訴記者，“遼南資產(chǎn)包”的拍賣(mài)，是由拍賣(mài)師李勇主持拍賣(mài)完成的。而李勇不是中正公司的，是另一家名為榮信公司的拍賣(mài)師。

　　商務(wù)部2004年《拍賣(mài)管理辦法》規(guī)定：“拍賣(mài)師只能在一個(gè)拍賣(mài)企業(yè)注冊(cè)執(zhí)業(yè)，且不得以其拍賣(mài)師個(gè)人身份在其他拍賣(mài)企業(yè)兼職。”

　　崔東旭認(rèn)為，根據(jù)規(guī)定，這種兼職的拍賣(mài)行為本身就是無(wú)效的。

　　李勇在7月19日的庭審中表示，他當(dāng)時(shí)的確是在榮信公司任職，是接到電話臨時(shí)到中正公司主持拍賣(mài)會(huì)的。這種做法行業(yè)規(guī)則是允許的。

　　張婷婷則稱(chēng)這是行業(yè)習(xí)慣，只要拍賣(mài)師具有拍賣(mài)資格，李勇主持中正公司的拍賣(mài)會(huì)不影響拍賣(mài)結(jié)果，拍賣(mài)行為是有效的。

　　轉(zhuǎn)讓程序是否違法

　　在6月7日的庭審中，國(guó)有資產(chǎn)18億債權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，其公告、拍賣(mài)、備案程序是否違法，也成為雙方爭(zhēng)議的焦點(diǎn)。

　　物貿(mào)中心認(rèn)為，《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法》第7條規(guī)定：“采取資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓處置項(xiàng)目，應(yīng)在資產(chǎn)處置審核機(jī)構(gòu)審核至少22個(gè)工作日前刊登不良資產(chǎn)處置公告。”而此案中，長(zhǎng)城公司根本沒(méi)有發(fā)布該筆不良資產(chǎn)處置公告，從而限制了大量的競(jìng)買(mǎi)人。

　　7月19日，被告代理律師稱(chēng)，長(zhǎng)城公司2006年4月已經(jīng)在遼寧當(dāng)?shù)孛襟w上刊登了一系列關(guān)于該筆不良資產(chǎn)的處置公告，對(duì)2000年收購(gòu)的不良資產(chǎn)剩余部門(mén)整體打包，債權(quán)資產(chǎn)總額合計(jì)約50億元。

　　“但是，此‘包’非彼‘包’。”崔東旭說(shuō)，長(zhǎng)城公司4月份發(fā)布的公告是涉及4700多戶(hù)的大資產(chǎn)包，而本案涉及的是其中一部分，18億元債務(wù)的“遼南資產(chǎn)包”，僅涉及2700多家企業(yè)。

　　記者從長(zhǎng)城公司提交給遼寧高級(jí)法院的《關(guān)于本溪物資貿(mào)易中心訴長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司沈陽(yáng)辦事處、郝希仁債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛情況說(shuō)明》上看到，“2006年11月18日，沈陽(yáng)辦事處向公司總部上報(bào)《關(guān)于撫順熱電廠等4768戶(hù)企業(yè)及自然人債權(quán)和50項(xiàng)物權(quán)打包轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目分包處置的請(qǐng)示》，將原資產(chǎn)包分為三個(gè)包即遼南包、遼東包和遼西包。”

　　崔東旭稱(chēng)：“11月份才將大包拆分，卻聲稱(chēng)4月份就已經(jīng)公告了。公告的和拍賣(mài)的是兩個(gè)包，價(jià)錢(qián)相差一倍還多。這說(shuō)明長(zhǎng)城公司并未對(duì)“遼南資產(chǎn)包”發(fā)布處置公告。”

　　針對(duì)這筆國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在的種種疑問(wèn)，中國(guó)青年報(bào)記者7月20日來(lái)到長(zhǎng)城公司沈陽(yáng)辦事處。該處資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處處長(zhǎng)戴兵告訴記者，辦事處負(fù)責(zé)人不在，也不方便接受采訪。對(duì)于記者提出的問(wèn)題，公司有規(guī)定，需要總結(jié)形成材料，向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示，再?zèng)Q定是否作出回應(yīng)，辦事處處理國(guó)有資產(chǎn)的日常事務(wù)也很繁雜，也沒(méi)有精力一一接待媒體。此案正在通過(guò)法律途徑解決。

　　“1800萬(wàn)元的底價(jià)我們肯定是有評(píng)估的。18億元債權(quán)，這么大一筆數(shù)額，光材料就厚厚的一摞。現(xiàn)在不僅是社會(huì)上，包括公檢法都對(duì)我們資產(chǎn)管理公司有誤解，我們也有苦衷。”戴兵說(shuō)。

　　戴兵稱(chēng)：“幾千萬(wàn)國(guó)有資產(chǎn)處理為幾百萬(wàn)，是要經(jīng)過(guò)層層程序的，包括調(diào)查形成公文。低價(jià)賣(mài)給買(mǎi)受人后，公安局審問(wèn)我，‘好幾百萬(wàn)的國(guó)有資產(chǎn)，為何幾十萬(wàn)就賣(mài)掉，是不是有問(wèn)題?。?rsquo;18億的國(guó)有資產(chǎn)1800萬(wàn)賣(mài)掉，從情理上來(lái)看，誰(shuí)都認(rèn)為不合常理，但我們處理資產(chǎn)的程序，確實(shí)是遵循‘公開(kāi)、公正’的。我們相信法院能給個(gè)公正的判決。我們的業(yè)務(wù)非常多，每年都有任務(wù)，除了接待新聞媒體、司法部門(mén)，有時(shí)候還要接待一些上訪的人。我會(huì)把你提出的問(wèn)題反映給領(lǐng)導(dǎo)，怎么處理領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有宏觀的把握。”

　　記者留下了需要采訪的問(wèn)題，截至記者發(fā)稿時(shí)，長(zhǎng)城公司沈陽(yáng)辦事處沒(méi)有回應(yīng)。

　　處置不良資產(chǎn)可能存在尋租空間

　　記者了解到，近年來(lái)，因暗箱操作、惡意串通或轉(zhuǎn)讓程序違法等問(wèn)題引發(fā)的有關(guān)金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛逐漸增多，不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行為訴至法院后被撤銷(xiāo)現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生。2008年，沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院就曾判決中國(guó)華融資產(chǎn)管理沈陽(yáng)辦事處與廈門(mén)某公司一份債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議無(wú)效。

　　那么四大國(guó)有資產(chǎn)管理公司是怎樣運(yùn)作的？其成立初衷是什么，其處理國(guó)有資產(chǎn)過(guò)程中又遵循著怎樣的原則？

　　公開(kāi)報(bào)道顯示，四大資產(chǎn)公司(AMC)成立時(shí)，財(cái)政部為AMC提供了400億元資本金，央行發(fā)放了5700億元的再貸款，AMC獲準(zhǔn)向?qū)趪?guó)有商業(yè)銀行發(fā)行了固定利率為2.25%的8200億元金融債券，AMC用這些錢(qián)向四大國(guó)有商業(yè)銀行收購(gòu)不良資產(chǎn)。這四家金融資產(chǎn)管理公司可收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款、管理和處置因收購(gòu)不良貸款形成的資產(chǎn)。金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，按照公開(kāi)、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則管理和處置資產(chǎn)，在轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時(shí)，主要采取招標(biāo)、拍賣(mài)、競(jìng)價(jià)等方式。

　　然而，2005年，國(guó)家審計(jì)署報(bào)告披露出四大資產(chǎn)管理公司715億元違規(guī)問(wèn)題。審計(jì)署原審計(jì)長(zhǎng)李金華曾表示，違規(guī)剝離和收購(gòu)不良資產(chǎn)、違規(guī)低價(jià)處置不良資產(chǎn)和財(cái)務(wù)管理混亂是資產(chǎn)管理公司的“三大問(wèn)題”。

　　事實(shí)上，自四大資產(chǎn)管理公司成立之初，如何處置不良資產(chǎn)一直備受爭(zhēng)議。

　　一名金融業(yè)人士稱(chēng)，對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，如果企業(yè)的債務(wù)能夠輕易地通過(guò)銀行剝離到資產(chǎn)管理公司，那么企業(yè)就會(huì)把資產(chǎn)管理公司看作一家政策性金融機(jī)構(gòu)，會(huì)把企業(yè)的債務(wù)推給資產(chǎn)管理公司，從而造成新的不良貸款。這給資產(chǎn)管理公司帶來(lái)了道德風(fēng)險(xiǎn)。既然企業(yè)不斷產(chǎn)生不良貸款，而銀行又在沒(méi)有完全厘清責(zé)任、賬目等的條件下簡(jiǎn)單地把不良資產(chǎn)劃撥給資產(chǎn)管理公司，那么如果資產(chǎn)管理公司從自身利益出發(fā)，為了盡快讓不良資產(chǎn)脫手，就會(huì)壓低價(jià)格，從而造成國(guó)有資產(chǎn)流失，損害社會(huì)利益。

　　長(zhǎng)城公司原總裁汪興益曾表示，對(duì)于不良資產(chǎn)處置，既要做到每筆資產(chǎn)都按照規(guī)范的程序進(jìn)行處置，又要防止采取簡(jiǎn)單的行政手段、指令性的辦法。要做到公開(kāi)、公平、公正，盡量采取拍賣(mài)、招標(biāo)的方式，提高處置的透明度，把處置工作置于社會(huì)監(jiān)督和市場(chǎng)監(jiān)督之下。要強(qiáng)化資產(chǎn)管理公司的內(nèi)部管理，強(qiáng)調(diào)防范道德風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁暗箱操作、權(quán)錢(qián)交易、違規(guī)處置等行為。

　　一名業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，四大資產(chǎn)管理公司成立時(shí)的監(jiān)督機(jī)制就是有問(wèn)題的：一方面資產(chǎn)管理公司的角色是政策性的，財(cái)政部全額撥入資本金，央行又對(duì)其發(fā)放了再貸款。另外一方面，它僅僅負(fù)責(zé)資產(chǎn)運(yùn)作，主要手段是債轉(zhuǎn)股、債務(wù)重組、拍賣(mài)、債權(quán)出售以及以物抵債等等。其資產(chǎn)運(yùn)作過(guò)程中的損失，也都是由國(guó)家承擔(dān)的。在處置過(guò)程中，資產(chǎn)管理公司的項(xiàng)目人員擁有不良資產(chǎn)處置的全部成本和收益信息，而且這些信息存在不對(duì)稱(chēng)。由于不良資產(chǎn)的回收率并沒(méi)有一個(gè)硬性指標(biāo)，資產(chǎn)管理公司掌握了資產(chǎn)折扣權(quán)，這里有“尋租”空間。

　　央行行長(zhǎng)周小川在“中國(guó)改革高層論壇”上曾直批四大資產(chǎn)管理公司問(wèn)題嚴(yán)重。他坦言資產(chǎn)管理公司在處置價(jià)格方面存在問(wèn)題，出現(xiàn)以權(quán)謀私、利益輸送的嚴(yán)重問(wèn)題。他表示，AMC處置可疑類(lèi)、損失類(lèi)資產(chǎn)，要注意“冰棍效應(yīng)”?？梢深?lèi)、損失類(lèi)資產(chǎn)的保值增值和防止國(guó)有資產(chǎn)流失，涉及數(shù)量上和速度上的平衡關(guān)系。一般來(lái)講，所拖時(shí)間越長(zhǎng)，回收的價(jià)值越??；但處置快了，也會(huì)面臨“為何不多回收一些”的質(zhì)疑。