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預(yù)付卡推實名制堵腐敗漏洞 超5萬須轉(zhuǎn)賬支付

須按規(guī)定開具發(fā)票加強財務(wù)管理

  意見指出:發(fā)卡人必須嚴(yán)格按照《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。稅務(wù)部門要加強發(fā)票管理和稅收稽查,堅決依法查處發(fā)卡人在售卡環(huán)節(jié)出具虛假發(fā)票等行為。財政部門要加強財務(wù)管理,嚴(yán)厲查處挪用預(yù)算資金、利用購卡進(jìn)行公款消費等行為。

>>購卡人

個人購卡超5萬不得用現(xiàn)金

  “規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡的發(fā)行和購買,是防范利用商業(yè)預(yù)付卡洗錢、套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑,必須進(jìn)一步建立健全規(guī)章制度,加大執(zhí)法力度”。對此,意見還從三個方面對購卡人進(jìn)行了規(guī)范。

  首先是建立商業(yè)預(yù)付卡購卡實名登記制度。對于購買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個人,由發(fā)卡人進(jìn)行實名登記。

  第二是實施商業(yè)預(yù)付卡非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達(dá)5萬元(含)以上的,通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買,不得使用現(xiàn)金;使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的,發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。

  第三是實行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元,記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。

>>目的

治理收卡受賄等違紀(jì)違法行為

  意見昨天還指出,治理收卡受賄等違紀(jì)違法行為,是加強反腐倡廉工作的迫切要求和重要環(huán)節(jié),必須進(jìn)一步狠抓落實,加大查處力度。

  意見表示,按照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》和《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁黨政機關(guān)及其工作人員在公務(wù)活動中接受和贈送禮金、有價證券的通知》(中辦發(fā)〔1993〕5號)的規(guī)定,嚴(yán)禁國家工作人員特別是領(lǐng)導(dǎo)干部在公務(wù)活動中收受任何形式的商業(yè)預(yù)付卡。凡收受商業(yè)預(yù)付卡又不按規(guī)定及時上交的,以收受同等數(shù)額的現(xiàn)金論處。對涉嫌受賄的,依法嚴(yán)肅查處。

■企業(yè)反應(yīng)

尊重國家法規(guī)

  據(jù)了解,目前北京零售市場上存在各種購物卡,有各百貨商場、超市自己發(fā)售的購物卡,也有專門發(fā)卡機構(gòu)發(fā)售的能在多個商家同時消費的購物卡。

  記者昨天從北京多家發(fā)售過購物卡的商場和超市了解到,他們目前的發(fā)卡方式基本上是限定購卡的額度,對購卡人也不做硬性的身份信息的登記。

  “我們今天知道了國家發(fā)的關(guān)于購物卡的文”,多家企業(yè)負(fù)責(zé)人這樣告訴記者,我們也會尊重國家的相關(guān)法規(guī)去操作。目前北京市面上最好用的商通卡的發(fā)卡機構(gòu)是資和信公司,該公司表示,公司一直按照實名制進(jìn)行售卡,但此前售卡確實上不封頂,公司已知曉國家相關(guān)政策,并按照規(guī)定進(jìn)行操作。

■專家說法

多用途預(yù)付卡市場將萎縮

  中國支付體系研究中心主任張寬海表示,意見規(guī)定1000元以上金額的預(yù)付卡要采取實名制,這個額度是比較合適的,張寬海認(rèn)為,家庭生活用品的購買需求,1000元基本可以滿足。意見的出臺,對規(guī)范非金融機構(gòu)發(fā)行預(yù)付卡的行為能起到規(guī)范作用,對多用途預(yù)付卡的發(fā)卡數(shù)量和消費金額都將產(chǎn)生很大的影響,這塊業(yè)務(wù)將大大萎縮。

  但他指出,一些美容美發(fā)店鋪、洗浴中心、商場發(fā)行的在自己范圍內(nèi)使用的單一用途預(yù)付卡并不在監(jiān)管范圍內(nèi),這些機構(gòu)歸當(dāng)?shù)毓ど滩块T管理。張寬海指出,預(yù)付卡的發(fā)行是一種對發(fā)卡單位信任的金融行為,是基于商業(yè)信譽產(chǎn)生的,是商家的一種促銷手段,有時吸存行為和促銷手段是分不清的,因此監(jiān)管有一定難度。

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