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江蘇南京假銀行“農(nóng)民合作社”非法吸收存款2億元

來源:新華網(wǎng) 2015-02-04 11:54 http://www.ghqlgyb.cn/ 海峽都市報電子版

花500萬元就能開設(shè)一家“假銀行”?--江蘇“假銀行”違法吸收2億元居民存款調(diào)查

  新華網(wǎng)北京2月4日電 我國現(xiàn)有近4000家合法的銀行業(yè)金融機構(gòu),負責(zé)保管著近120萬億元的居民存款,被認為是居民財富的“保險箱”。然而,多地近期連連出現(xiàn)假銀行身影:在江蘇南京,一家出資總額僅500萬元的“農(nóng)民合作社”,公然違法吸收了近200名居民約2億元存款。在山東、河北、上海等地,“假銀行”“假網(wǎng)銀”帶來的詐騙案件也時有發(fā)生。

  沒有任何資質(zhì)、任何牌照的虛假金融機構(gòu),怎么繞過了監(jiān)管機構(gòu)、獲得了詐騙暴利?“新華視點”記者多地調(diào)查發(fā)現(xiàn),“假銀行”多種詐騙新手法不僅讓投資者防不勝防,蒙受巨大損失,更暴露出監(jiān)管有名無實、推諉善后責(zé)任等諸多“體制性問號”。

距離監(jiān)管機構(gòu)僅數(shù)百米 花500萬元就能開“假銀行”?

  江蘇南京市浦口區(qū)公安局近日公布的案情顯示,當?shù)匾患?ldquo;假銀行”一手以高息利誘吸收公眾存款,一手以更高的利息放貸賺取差價,騙取的“存款”達到2億元之巨。

  國家工商總局的全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示,這家“假銀行”的全稱為“南京盟信農(nóng)村經(jīng)濟信息專業(yè)合作社”,成立于2012年5月2日。在被核準后的1年多時間里,這家原本只被允許“提供農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)的經(jīng)濟信息咨詢”、注冊類型為“農(nóng)民專業(yè)合作社”的咨詢機構(gòu),卻通過模仿銀行向居民吸收“存款”,讓近200位“儲戶”受騙上當。

  記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),這家“假銀行”地處南京浦口區(qū)的中心區(qū)域。工商資料顯示,2013年4月23日,浦口區(qū)工商局對其予以核準。其唯一的一處營業(yè)部,位于當?shù)匾恢懈邫n住宅小區(qū)的周邊商鋪中,面積約100平方米,距區(qū)政府不到1公里,距離所屬工商所僅一個街區(qū)。

  目前,該營業(yè)部已被公安經(jīng)偵部門查封。中國人民銀行一位分支行知情人士表示,經(jīng)調(diào)查,一些模仿金融機構(gòu)吸收存款的機構(gòu),涉嫌蓄意欺騙金融消費者,令普通儲戶難辨真?zhèn)巍?/p>

  例如,在“假銀行”裝修精致的營業(yè)大廳內(nèi),取號機、咨詢臺一應(yīng)俱全,還仿照商業(yè)銀行,設(shè)有5個內(nèi)外隔離的辦理柜臺,掛有“創(chuàng)一流品質(zhì),建百年盟信”等標語。此外,由于地處近年開發(fā)建設(shè)力度較大的城區(qū),其周邊還有平安銀行、民生銀行、建設(shè)銀行、江蘇紫金農(nóng)商銀行等眾多正規(guī)商業(yè)銀行和政策性銀行網(wǎng)點,“假銀行”從外觀看幾乎“以假亂真”。

  “假銀行”采取高利息、高收益的“貼息存款”來吸引儲戶。據(jù)了解,其通過遠高于其他銀行規(guī)定的合法利息,引誘居民將錢存入后,再靠對外放貸賺取利潤,實質(zhì)是“先從事非法集資、再把錢投向民間借貸”。中國人民銀行上??偛恳晃回撠?zé)人指出,“這種 假銀行 顯然就是惡意的、有目的、有計劃的欺騙行為。”

  記者查詢工商登記資料還發(fā)現(xiàn),開設(shè)“假銀行”可謂低成本、低門檻:其總出資額只有500萬元,登記法人只有一名叫“曾勇”的自然人。“經(jīng)調(diào)查,該機構(gòu)未按規(guī)定獲得央行核發(fā)的金融許可證,只在工商注冊,根本不能算是金融機構(gòu)。”上述監(jiān)管部門人士說。

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