藏在“三個(gè)規(guī)定”記錄報(bào)告里的“漏犯”

　　一起事故，車主為何要事先預(yù)付3萬元修車款？這3萬元是否用作其他用途？與該車輛并無關(guān)聯(lián)的涉案4人為何要騙保？反映問題為何要托私人關(guān)系？“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)報(bào)告又是如何成為破案重要線索的？看似平常的一起車輛意外墜河事故背后卻隱藏著一個(gè)驚人秘密。

　　福建省福州市兩級檢察機(jī)關(guān)合力查辦的這起案件，成為全國首例通過填報(bào)“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)監(jiān)督追訴漏犯案件，并于日前入選檢察機(jī)關(guān)工作人員貫徹執(zhí)行“三個(gè)規(guī)定”典型案例。

　　寶馬車落水

　　疑點(diǎn)重重需核查

　　“我丈夫經(jīng)過大半年的反省，把心思放在了修車上，技術(shù)精進(jìn)了不少，生意也越來越好了，感謝檢察機(jī)關(guān)給了他一個(gè)改過自新的機(jī)會。”日前，福建省閩清縣檢察院大廳出現(xiàn)暖心一幕。一位涉案人員的妻子一早趕到閩清縣檢察院，再三感謝院領(lǐng)導(dǎo)及承辦檢察官對其丈夫適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，獲法院采納后其丈夫被判緩刑。

　　這事還要從一年多前說起。2019年4月，福州某保險(xiǎn)公司接到一個(gè)出險(xiǎn)電話，對方自稱李某，因駕駛朋友的寶馬車不慎落水，無法行駛，要求保險(xiǎn)公司出險(xiǎn)定損。

　　保險(xiǎn)公司立即派員到達(dá)事故現(xiàn)場登記情況，確認(rèn)車損險(xiǎn)保額為26萬余元。保險(xiǎn)公司例行啟動調(diào)查程序，在查看現(xiàn)場監(jiān)控視頻后，發(fā)現(xiàn)李某的陳述與事實(shí)存在諸多出入。

　　李某撥打保險(xiǎn)公司電話時(shí)表示，他是獨(dú)自一人駕駛寶馬車經(jīng)過河邊，因當(dāng)時(shí)車速太快，又看了一眼手機(jī)，不小心導(dǎo)致車輛意外墜河，墜河現(xiàn)場僅有他與好友汪某二人。

　　但監(jiān)控視頻顯示，涉案寶馬車系緩緩開到案發(fā)現(xiàn)場，中途還停靠了一會兒，且現(xiàn)場多人圍著寶馬車逗留走動，后車輛落水。

　　是意外還是人為？保險(xiǎn)公司決定向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2019年9月，經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，發(fā)現(xiàn)修車廠老板吳某與村民黃某也牽扯其中，遂將李某等4人以涉嫌車輛保險(xiǎn)詐騙罪移送至閩清縣檢察院審查起訴。然而，這僅僅是案件的“開端”。

　　在訊問過程中，李某等4人始終堅(jiān)稱車輛是意外落水。他們聲稱吳李二人關(guān)系好，見涉案寶馬車在吳某的修車廠維修，征得車主林某同意后，李某將車借作迎親車輛使用。落水后他們還給林某打了電話說明情況，林某寬慰他們說：“車輛有買保險(xiǎn)，不用擔(dān)心。”

　　從吳某如何幫忙開口向車主借車、借車事由到落水后如何向車主致歉等環(huán)節(jié)，4人的供述與車主一致。此時(shí)，閩清縣檢察院面臨著案件作如何定性問題。

　　“保險(xiǎn)詐騙罪涉及特殊主體，歸案的李某等4人并非車主也非投保人或受益人，若無法確定保險(xiǎn)詐騙罪主體，案件便無法定案，最終只能被定性為故意毀壞財(cái)物罪。”閩清縣檢察院承辦檢察官詹秀林本著“不放縱犯罪”的辦案原則，決定再次對案卷進(jìn)行審查。

　　“這輛寶馬車經(jīng)常維修，我建議車主走保險(xiǎn)程序。”

　　“車主林某微信轉(zhuǎn)給我的3萬元是維修預(yù)付款。”

　　吳某的這兩句供述引起了詹秀林的注意，車子問題多為何不是探討如何修理而是建議買保險(xiǎn)？車還未修好就預(yù)付3萬元，這不合常理！根據(jù)相關(guān)證據(jù)，詹秀林感覺此事可能與寶馬車主脫不了干系，但證據(jù)尚不充分。

　　抽絲剝繭

　　漏犯自首歸案

　　2020年1月，案件仍在審查起訴階段。此時(shí)，福州市檢察院檢務(wù)督察部正在對全市檢察機(jī)關(guān)逐月匯總的“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)記錄報(bào)告進(jìn)行例行審查。其中，閩清縣檢察院上報(bào)的一份記錄報(bào)告引起了檢察官的注意。

　　原來，吳某妻子看著自己的丈夫被帶走，而真正的獲利人林某卻安然無事，而且林某還頻繁打電話威脅她，讓其退還之前他微信轉(zhuǎn)賬給吳某的3萬元。

　　“那段時(shí)間我連電話都不敢接，我一個(gè)人，身邊沒個(gè)男人主事，心里很害怕。”不堪其擾的吳妻擔(dān)心丈夫要擔(dān)主要責(zé)任，便通過私人關(guān)系向閩清縣檢察院相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)反映情況——該案主犯未被立案、也未被移送審查起訴。而該領(lǐng)導(dǎo)了解情況后，意識到案件不簡單，不僅嚴(yán)格執(zhí)行了“三個(gè)規(guī)定”記錄報(bào)告制度，迅速依規(guī)填報(bào)有關(guān)情況，并向福州市檢察院檢務(wù)督察部作了報(bào)告。

　　在收到填報(bào)人報(bào)告后，福州市檢察院檢務(wù)督察部與填報(bào)人、承辦檢察官進(jìn)行多次溝通，詳細(xì)了解反映內(nèi)容和案件具體情況。通過兩級檢察院共同研判，認(rèn)為車主林某事先預(yù)付3萬元修車款，并在案發(fā)后威脅修車廠老板吳某妻子要求退還，這與常理不符，林某參與騙?？赡苄暂^大，3萬元可能是林某給付的報(bào)酬。

　　福州市檢察院檢務(wù)督察部立即向本院檢察長張時(shí)貴匯報(bào)了該案情況，張時(shí)貴當(dāng)即作出批示，并持續(xù)關(guān)注案件辦理，多次了解進(jìn)展情況，提出具體指導(dǎo)意見，要求閩清縣檢察院認(rèn)真核實(shí)情況、市院檢務(wù)督察部門跟進(jìn)督察落實(shí)。

　　在市院指導(dǎo)下，詹秀林向保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員咨詢了騙保常用手段等事項(xiàng)。保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員表示，如果是騙保行為，投保記錄一般會出現(xiàn)異常情況。于是，詹秀林?jǐn)M好退回補(bǔ)充偵查提綱，重點(diǎn)建議公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充車主林某投保記錄是否異常，并對該案啟動自行補(bǔ)充偵查程序。

　　不久，公安機(jī)關(guān)將相關(guān)證據(jù)補(bǔ)充偵查完結(jié)。林某投保記錄顯示，過去幾年林某每年均正常購買兩三千元的車輛保險(xiǎn)，2019年3月在已經(jīng)購買保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，突然增加機(jī)動車損失險(xiǎn)26萬元，次月車輛便落水出險(xiǎn)。在公安機(jī)關(guān)提供的吳某通話記錄中，也顯示從寶馬車落水到保險(xiǎn)公司出險(xiǎn)這段時(shí)間，林某與吳某聯(lián)系得異常頻繁。

　　要夯實(shí)證據(jù)，吳某口供至關(guān)重要。閩清縣檢察院以案發(fā)后林某多次威脅吳某妻子退還3萬元作為突破口，同時(shí)告知吳某可爭取認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理。

　　最終，吳某內(nèi)心防線被攻破，承認(rèn)了與林某密謀騙保，并收取3萬元作為報(bào)酬，指使李某等人將車推入水中，偽造騙保現(xiàn)場的犯罪事實(shí)。

　　承辦檢察官根據(jù)吳某的供述，收集固定了偽造的車禍現(xiàn)場監(jiān)控錄像、林某實(shí)施騙保前增加的車損險(xiǎn)保單、相關(guān)證人口供等證據(jù)，并向公安機(jī)關(guān)發(fā)出了《補(bǔ)充移送起訴通知書》追訴林某。迫于強(qiáng)大壓力，林某于2020年1月19日投案自首。

　　真相大白

　　罪犯均服法

　　原來，林某經(jīng)常去吳某的修車廠維修寶馬車，時(shí)間長了，便與吳某熟絡(luò)了起來。寶馬車在發(fā)生一次事故后，林某將車送到吳某的修車廠進(jìn)行維修。吳某告訴他，這輛車故障太多了，維修費(fèi)用會很高，并向他提議走保險(xiǎn)程序獲得利益。

　　林某想到自己身患鼻咽癌，急需大筆醫(yī)藥費(fèi)的他已生活困頓，意外之財(cái)讓他心動，便與吳某一拍即合。

　　在吳某的建議下，林某通過電商平臺為車輛購買了3600多元的車損險(xiǎn)，保額是26萬余元。保單到手，就等車輛發(fā)生意外。想著是吳某提出的建議，林某認(rèn)為其應(yīng)有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，便十分放心地委托吳某去處理走保險(xiǎn)的相關(guān)事宜，并支付給吳某3萬元作為報(bào)酬。

　　經(jīng)過一個(gè)多月的緊張“籌備”，吳某認(rèn)為時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，他給好友李某打了電話，“有輛車要報(bào)廢，走保險(xiǎn)可以獲得一大筆賠償款，反正是保險(xiǎn)公司給錢，我們只要把車開到河里去，給錢的事情你干不干？”

　　因與李某是朋友關(guān)系，又聽說有錢賺，李某毫不猶豫地就答應(yīng)了。按原計(jì)劃他們需要制造一個(gè)車輛意外落水的現(xiàn)場，然而，當(dāng)李某開著車來到村子附近河邊時(shí)，望著湍流的河水卻突然心生膽怯，“也就給3500元，萬一自己受傷或者發(fā)生其他意外太不值得。”于是，他決定將車推入水中，沒想到車卻被石頭卡住動彈不得，不得已他喊來同村友人汪某、黃某等人幫忙把寶馬車推入水中。事后，李某當(dāng)場聯(lián)系了保險(xiǎn)公司，按照吳某事先預(yù)設(shè)好的說詞，要求保險(xiǎn)公司出險(xiǎn)定損。

　　只是幫同村的人搭了把手，汪某等人直到坐上警車也沒弄明白自己到底犯了什么事。李某歸案后供述，他認(rèn)為保險(xiǎn)是“公款”，車子損毀獲得賠償款是再正常不過的事情了，并不認(rèn)為自己的行為已違法，沒承想稀里糊涂地成了共犯。更讓他們始料未及的是，他們的一舉一動全都被路邊監(jiān)控探頭給記錄了下來，后悔已晚。

　　最終，閩清縣法院以保險(xiǎn)詐騙罪判處被告人林某有期徒刑二年四個(gè)月，緩刑三年，并處罰金2萬元，李某及吳某被判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，黃某、汪某分別被判處有期徒刑八個(gè)月及六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金1萬元至2萬元不等。

　　刀刃向內(nèi)

　　延伸監(jiān)督觸角

　　該案是福州市檢察機(jī)關(guān)成功辦理的全國首例通過填報(bào)“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)監(jiān)督追訴漏犯案件，并于日前入選檢察機(jī)關(guān)工作人員貫徹執(zhí)行“三個(gè)規(guī)定”典型案例。

　　閩清縣檢察院分管領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)填報(bào)報(bào)告，為后續(xù)開展追訴創(chuàng)造了前提條件，也從維護(hù)司法公正角度驗(yàn)證了兩級檢察院落實(shí)“三個(gè)規(guī)定”取得的成效。

　　嚴(yán)查把關(guān)，填報(bào)“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)記錄報(bào)告是福州市檢察院每個(gè)月例行重要事項(xiàng)中的一項(xiàng)，“目前已經(jīng)形成常態(tài)工作機(jī)制。”福州市檢察院檢務(wù)督察部主任陳玉梅表示，2019年以來，福州市檢察院領(lǐng)導(dǎo)帶頭簽訂《不過問、不干預(yù)、不插手檢察辦案等重大事項(xiàng)記錄報(bào)告承諾書》，帶頭記錄報(bào)告“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)18件，帶動兩級檢察機(jī)關(guān)院領(lǐng)導(dǎo)積極填報(bào)，形成一級帶一級良好工作氛圍。

　　強(qiáng)化監(jiān)督刀刃向內(nèi)，福州市檢察院檢務(wù)督察部會定期、不定期抽查記錄報(bào)告內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)填報(bào)不規(guī)范等問題及時(shí)督促糾正，并把審查記錄報(bào)告內(nèi)容作為延伸內(nèi)部監(jiān)督觸角的重要抓手。倒查近年來被查辦的檢察人員違法違紀(jì)案件，發(fā)現(xiàn)和糾正2015年以來5名違法違紀(jì)人員同時(shí)涉及違反“三個(gè)規(guī)定”記錄報(bào)告問題，將是否違反“三個(gè)規(guī)定”作為查處違反檢察職責(zé)案件的必查內(nèi)容，對手頭線索進(jìn)行全面排查。

　　截至目前，福州市檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹落實(shí)最高檢檢察長張軍在閩調(diào)研講話要求，填報(bào)數(shù)量位居全省首位，共記錄報(bào)告重大事項(xiàng)521件，兩級檢察院領(lǐng)導(dǎo)分別記錄報(bào)告“三個(gè)規(guī)定”重大事項(xiàng)36件、243件，兩級檢察院主要領(lǐng)導(dǎo)均消除“零報(bào)告”。