銀行票據(jù)案再發(fā) 多道監(jiān)管令牌排查風險

來源:南方日報 2016-08-15 09:34 http://www.ghqlgyb.cn/ 海峽都市報電子版

　　多道監(jiān)管令牌排查風險

　　票據(jù)業(yè)務是銀行一項傳統(tǒng)的資產業(yè)務，目前使用較多的是銀行承兌匯票，給企業(yè)融資帶來了較大的便利。但票據(jù)在實際操作中卻存在較多風險點，如在辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務時，由于操作不慎或審查不嚴，誤將有瑕疵的匯票或票面要素不全及偽造、變造的票據(jù)辦理了貼現(xiàn)而造成的風險。以及一些不法人員利用偽造、變造票據(jù)、“克隆”票據(jù)、票據(jù)“調包”或者偽造、虛開增值稅發(fā)票，偽造、變造貿易合同及虛假的銀行查詢查復書，有意識地詐騙銀行資金而使銀行面臨資金損失等風險。

　　去年底，銀監(jiān)會對票據(jù)業(yè)務開展專項檢查，于2015年底下發(fā)《關于票據(jù)業(yè)務風險提示的通知》(203號文)，要求各家銀行高度重視票據(jù)業(yè)務風險，認真落實監(jiān)管要求。

　　當時銀監(jiān)會就提出了風險提示，包括部分銀行業(yè)金融機構利用貼現(xiàn)資金還舊借新，調節(jié)信貸質量指標；發(fā)放貸款償還墊款；通過票據(jù)轉貼現(xiàn)業(yè)務轉移規(guī)模，消減資本占用，利用“賣斷＋買入返售＋到期買斷”、“假買斷、假賣斷”、附加回購承諾等交易模式，假賣斷真出表，或幫助他行在月底代持，調節(jié)信貸規(guī)模等。

　　今年5月，央行聯(lián)合銀監(jiān)會發(fā)布《關于加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》，要求強化票據(jù)業(yè)務內控管理，堅持貿易真實性要求，嚴禁資金空轉，嚴格規(guī)范同業(yè)賬戶管理。

　　7月，銀監(jiān)會辦公廳再下發(fā)《關于全面開展銀行業(yè)“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的通知》，要求銀行要求重點排查存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財和代銷等各類重點業(yè)務中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為，并于11月底前完成。

　　而2016年上半年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作暨經(jīng)濟金融形勢分析會議上，銀監(jiān)會再次強調，下半年要重點嚴查十大行為，其中包括熱衷當通道、做過橋、加鏈條，資金“脫實向虛”的行為；違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務、簽訂抽屜協(xié)議、貸款“三查”執(zhí)行不力等?？梢灶A見，隨著風險事件屢禁不止，票據(jù)業(yè)務風險監(jiān)管也將升級。(文/南方日報記者黃倩蔚)