今年6月是全國防范非法金融活動(dòng)宣傳月。為揭示非法集資的犯罪手段和風(fēng)險(xiǎn)危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)防范意識(shí)，近日，最高人民檢察院發(fā)布一批檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例。

　　該批典型案例共4件，分別是：

　　周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案

　　王某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案

　　張某鋒等人非法吸收公眾存款案

　　劉某香等人集資詐騙、洗錢案

　　其中，周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案是一起打著“養(yǎng)老金融”旗號(hào)，以提供養(yǎng)老公寓、旅居基地為噱頭，主要針對(duì)老年人群體進(jìn)行非法集資的養(yǎng)老詐騙案。2009年11月至2021年12月間，沈某峰（紅通在逃人員）組織招募周某標(biāo)、李某等人設(shè)立裔某集團(tuán)，未經(jīng)國家金融管理部門許可，在上海、江蘇、安徽、云南等地開設(shè)養(yǎng)老旅游基地、酒店、度假別墅等項(xiàng)目，并招攬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過旅游宣講會(huì)、口口相傳等方式向社會(huì)公眾推銷養(yǎng)老、旅居類等理財(cái)產(chǎn)品，承諾保證本金并獲取固定收益，非法吸收公眾資金。

　　辦案機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案公司承諾的所謂養(yǎng)老項(xiàng)目，實(shí)際上存在因資金鏈斷裂而淪為爛尾樓、宣傳的醫(yī)療設(shè)備和居住環(huán)境因資金不足無法保證等問題，投資人獲取高質(zhì)量養(yǎng)老服務(wù)的期待落空。此外，涉案公司圍繞老年投資人推出的“注射干細(xì)胞針劑”項(xiàng)目，實(shí)際上企業(yè)無干細(xì)胞注射資質(zhì)，所謂干細(xì)胞針劑也系違規(guī)產(chǎn)品，給接種投資人的身體健康帶來風(fēng)險(xiǎn)。

　　經(jīng)審計(jì)，2013年8月至2021年12月期間，裔某集團(tuán)向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣50.3億余元，未兌付金額15.4億余元。其中，2020年3月起，裔某集團(tuán)資金鏈斷裂，周某標(biāo)等人明知公司無兌付能力，仍然繼續(xù)吸收公眾存款，未兌付金額3.6億余元。2023年12月7日，上海市靜安區(qū)人民法院作出一審判決，以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪并罰，判處周某標(biāo)等人執(zhí)行有期徒刑十六年至九年不等，并處罰金共計(jì)560萬元。一審宣判后，周某標(biāo)、周某桃等4人向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。2024年4月15日，上海市第二中級(jí)人民法院裁定準(zhǔn)許周某桃撤回上訴，裁定駁回周某標(biāo)等3人上訴，維持原判。

　　檢察官提示廣大老年朋友

　　要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不輕信“高收益”承諾。特別是警惕“高回報(bào)、無風(fēng)險(xiǎn)”宣傳，面對(duì)“免費(fèi)旅游、低價(jià)旅游”等福利，保持理性，守護(hù)好養(yǎng)老“錢袋子”。

　　同時(shí)，在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時(shí)，注重查看企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)許可證等證件，確認(rèn)企業(yè)有提供養(yǎng)老服務(wù)的合法資質(zhì)。同時(shí)警惕購買“預(yù)付費(fèi)卡”的支付錢款方式，預(yù)先繳納的資金不受監(jiān)管，給資金安全帶來重大隱患。

　　典型案例中還有一起以虛假炒匯平臺(tái)進(jìn)行非法集資的案件。案例顯示，2014年1月至2020年7月間，王某陸續(xù)成立達(dá)某公司、致某公司等多家投資管理公司，伙同顧某、王某竹、穆某竹等人，搭建虛假炒匯平臺(tái)MT4，通過發(fā)放傳單、舉辦客戶說明會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳，謊稱所搭建的MT4平臺(tái)可以開展真實(shí)外匯保證金交易業(yè)務(wù)。該公司與投資人簽訂《委托開戶協(xié)議》《賬戶委托管理協(xié)議》，約定由公司代為在平臺(tái)“開戶”并“入金”，后續(xù)由專人進(jìn)行賬戶日常維護(hù)以及炒匯交易，公司收取一定比例的咨詢費(fèi)，合同到期后，返還客戶本金及20%至300%不等的收益。王某等人通過上述方式向社會(huì)公眾非法募集資金19.2億余元，集資款主要用于返本付息和個(gè)人高消費(fèi)。案發(fā)時(shí)未兌付本金3.9億余元。

　　2023年8月，北京市第二中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處王某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其余幾名主要被告人顧某、王某竹等人分別被判處有期徒刑七年到十三年不等，并處罰金。

　　檢察機(jī)關(guān)提醒

　　對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)提醒，國家金融管理部門未批準(zhǔn)相關(guān)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯保證金業(yè)務(wù)，投資者參與可能涉及違法。此外，投資者資金安全也存在風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗^“外匯交易賬戶”可能只是虛擬數(shù)字，資金不進(jìn)入真實(shí)外匯交易市場，被平臺(tái)控制，資金安全無法得到保障。而且這些平臺(tái)都是通過后臺(tái)操控匯率，人為制造虧損，非法平臺(tái)通常無實(shí)體資質(zhì)，可能突然關(guān)閉網(wǎng)站或失聯(lián)。

　　最高檢經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳負(fù)責(zé)人表示，非法集資不僅嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益，而且破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)大局穩(wěn)定。檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)持續(xù)會(huì)同相關(guān)部門，以高質(zhì)效履職有效遏制非法金融活動(dòng)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)走深走實(shí)。

　?。偱_(tái)央視記者 程琴）