蘊通賬戶

　　是指交行推出的面向集團企業(yè)或優(yōu)質單一企業(yè)的現金管理產品，包括組合賬戶、本外幣現金池、流動資金投資、票據池等子功能。

理財平臺

　　運行蘊通賬戶的主要業(yè)務系統，與核心賬務系統等后臺生產系統共同實現蘊通賬戶的各項業(yè)務功能。理財平臺記錄和反映的客戶內部賬務信息不在核心賬務系統中記載。

組合賬戶

　　在理財平臺上為簽約客戶綁定或設立的現金池賬戶、票據池賬戶、投資賬戶等集合，反映其現金、投資、融資、票據等資產與負債信息。主要包括橫向組合賬戶、縱向組合賬戶及第三方合作組合賬戶。

現金池

　　簽約客戶進行內部資金劃撥的現金池結算賬戶及虛擬頭寸戶的集合，提供現金統籌、內部核算等功能。包括人民幣現金池和外幣現金池。

流動資金投資

　　對符合資金條件的簽約客戶，提供自動、自助的短期資金投資服務，滿足客戶對資金盈利性和流動性的需求。

票據池

　　簽約客戶在交行進行票據托管、質押、承兌而形成的票據池賬戶的集合，提供票據信息管理、票據資源統籌等功能。