剛把公司賬上的全部余額50萬元轉(zhuǎn)過去,對方又開始“獅子大開口”:“還差49萬,你用自己的錢先墊付一下。”這時,財務(wù)小陳才犯了難,撥通領(lǐng)導(dǎo)電話一問,被騙了!
快到年底,騙子開始“搶年”,而手里掌握公司資金進(jìn)出的財務(wù),成了騙子眼中最大的一塊“肥肉”。昨日,就在警方發(fā)布財務(wù)小陳被騙案情時,又有一名公司財務(wù)被騙73萬元!幸運的是,在這個案件中,僅接報一分鐘,全部被騙資金被市反詐騙中心成功止付!一周時間,我市8名公司財務(wù)被騙,警方發(fā)布緊急預(yù)警。
10月30日下午4時,廈門某公司財務(wù)小陳接到電話,對方自稱“德盛公司”財務(wù),稱要給小陳的公司匯一筆99萬元的款項,需要添加小陳QQ辦理。添加QQ后,“財務(wù)”向小陳索要了小陳公司的開票資料,小陳剛發(fā)過去,就在QQ里接到老板“張總”的消息。“張總”給小陳發(fā)來一張匯款截圖,稱對方已將99萬元錢款轉(zhuǎn)給了其個人賬號。這下,小陳松了口氣。
不一會兒,“張總”稱,因合同問題,此次跟該公司的交易終止,讓小陳將錢款返還回去并給了小陳一個銀行卡卡號。起先,小陳表明該操作不符合規(guī)定,但“張總”以“特事特辦”為由,讓小陳立即辦理。由于公司賬上只剩50萬元,小陳便通過網(wǎng)銀將50萬元轉(zhuǎn)到指定賬戶。
轉(zhuǎn)完后,“張總”又讓小陳先用自己的錢墊付49萬元,盡快把99萬元款項補(bǔ)齊。小陳這才犯了難,撥通真正的張總的電話核實,發(fā)現(xiàn)被騙。
昨日下午5時05分,就在民警發(fā)布上述案例時,市反詐騙中心又接到一起報警:廈門某公司財務(wù)被冒充老總QQ的騙術(shù)騙走73萬元!
接警后,中心立即啟動資金緊急查詢止付機(jī)制,民警和工作人員通力配合,僅用1分鐘,便在嫌疑人農(nóng)行卡中止付本案全部資金73萬元。
分析
針對近期財務(wù)被騙高發(fā),民警總結(jié)出騙子作案的三個特點:
特點一:受害者均為財務(wù)人員
年關(guān)歲末,正是各家公司業(yè)務(wù)結(jié)算的高峰期,這也讓騙子盯上這些掌管著公司錢款的財會人員。
特點二:假老總、假客戶均使用QQ與財務(wù)人員聯(lián)系
在騙子組建的QQ群里,騙子們在財務(wù)人員面前要么演雙簧,要么一唱一和,為的只是博取財務(wù)人員進(jìn)一步的信任。
特點三:總有一張“轉(zhuǎn)賬憑證”
為了讓財務(wù)人員打消心中的顧慮,騙子會在群里拋出一張所謂的“轉(zhuǎn)賬憑證”,再配合上假老總的表演——聲稱自己已收到錢款,徹底取得財務(wù)人員的信任。
提醒
在此,警方提醒財務(wù)人員在日常工作中要做到“兩不一慎”:
1.不輕信
不要輕信QQ(群)、微信(群)中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息,對公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的,要認(rèn)真識別、充分核實、提高警惕。
2.不添加
不要輕易接受陌生QQ、微信的好友申請,特別是涉及公司老板、負(fù)責(zé)人名字的QQ、微信,一定要電話或當(dāng)面核實清楚。
3.慎轉(zhuǎn)賬
嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)財務(wù)管理制度要求,針對QQ、微信要求的轉(zhuǎn)賬匯款、必須與公司老板、負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實。
“在小微企業(yè)中,為節(jié)約成本往往財務(wù)與出納都是一人負(fù)責(zé),涉及轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié),也沒有標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的流程,存在較大風(fēng)險。”民警補(bǔ)充,這就給騙子留下可乘之機(jī),因此,公司日常工作中必須妥善保管好公司通訊錄,并確立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)呢攧?wù)制度,以防被不法分子利用以實施詐騙。(廈門日報記者王玉婷通訊員洪恒亮)