繳獲作案手機47部

嫌疑人用這些卡作案，騙取巨額錢財

　　電話詐騙，老掉牙？但你猜猜中招的幾率有多大？

　　海都閩南網(wǎng)訊 落網(wǎng)詐騙團伙頭目告訴你：10%的人會上當(dāng)；一旦上當(dāng)，騙子會將你“榨干”。

　　去年11月，泉州、惠安警方聯(lián)手，摧毀三個團伙，其中，兩個團伙負責(zé)詐騙，一個負責(zé)異地“轉(zhuǎn)賬”，總涉案金額達2500多萬元；19人落網(wǎng)。到昨日，19人被惠安警方移送檢方起訴。

　　落網(wǎng)后，詐騙頭目講述了電話詐騙的幾多秘密，分析為何很多聰明人仍然上當(dāng)。

大案回放
高考后被騙3萬多騙子偽裝了賬號

　　小任今年20歲，家住惠安紫山鎮(zhèn)。

　　去年8月，小任接到一個電話，對方女子稱是“泉州市教育局的工作人員”。通話中，她先跟小任“核對了身份證號”，還“核對一下簡歷”。對方說，“你是惠安人，剛高考完，馬上就要上大學(xué)”。經(jīng)過核對，小任相信了女子的身份。

　　隨后，女子言歸正傳，說根據(jù)國家招考政策，上大學(xué)可獲現(xiàn)金“補助”，但要考生和惠安財政局的“王主任”聯(lián)系。隨后，“王主任”教他先后將兩張銀行卡在自助柜員機操作，與“財政撥款銀行連接即可領(lǐng)取”。不過，次日小任查到的則是，兩張卡內(nèi)的3萬多元被轉(zhuǎn)走。

　　小任很納悶，對方并沒有說過任何賬號，也未要求輸入多少金額。

　　原來，“王主任”所報給的“財政撥款銀行專用鏈接碼”，就是詐騙賬號，而要求輸入的“驗證碼”、“退款編號”等，則是轉(zhuǎn)賬金額，實際上是小任自己完成了轉(zhuǎn)賬操作。這期間，小任第一張卡余額轉(zhuǎn)完后，“王主任”謊稱操作失敗，騙小任借來另一張卡再次轉(zhuǎn)賬。

　　2011年8月下旬起，惠安先后有20多名群眾遭相似騙術(shù)，受害者多為當(dāng)年高中畢業(yè)生或其家長。

案子牽出3團伙
5路警方抓19人

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙賬戶的錢到賬后數(shù)分鐘即被從外地銀行取走。進一步偵查，鎖定作案者為一伙安溪嫌犯。

　　去年11月，由泉州市、惠安縣兩級公安抽調(diào)50多名刑警組成專案組，分為5個抓捕組，在泉州市區(qū)、安溪、莆田、廈門和江西同時展開抓捕行動。11月17日晚10時同時收網(wǎng)。在江西吉安市，民警從3處租房內(nèi)抓獲劉某丁等13人，是負責(zé)打電話的。其他4地抓捕組則抓獲另6人。共繳獲筆記本電腦10多臺、銀行卡近800張、手機47部，扣押贓款37萬余元及作案用小車3部。

　　警方歷時3個多月，圍繞所繳的近800張銀行卡展開調(diào)查取證，查明了3個團伙。

　　其中，以劉某丁為首的團伙，成員多為安溪內(nèi)坑、長坑人，自去年9月起在江西詐騙。根據(jù)其贓款取款方式查出上官某江團伙。這伙人自2010年初以來，為數(shù)個詐騙團伙取款，金額2300多萬元，受騙者過萬人，分布全國20多個省市。

　　而上官某江等人的提款“服務(wù)客戶”中，又查出黃某義為首的廈門詐騙團伙（另案處理，已起訴）。自2011年8月以來，他們詐騙數(shù)千人，涉案金額200多萬元。

詐騙流水線
分類網(wǎng)購身份信息

　　小任為何輕易被騙，第一關(guān)就是騙子準(zhǔn)確掌握他的個人信息。

　　詐騙團伙頭目劉某丁稱，“生意每做一段時間就需要買釣餌”。劉某丁通過網(wǎng)絡(luò)，從售賣各類公民身份信息的人處買資料，對方再通過QQ將資料打包傳給劉某丁。其每次購買的量不一，存貨快用完前，就補充購買。

　　值得一提的是，信息已經(jīng)被打包分類，而且價格不一。

　　劉某丁專買有作案價值的信息，如，學(xué)生每條1至1.5元，摩托車主每條6.5至7元，汽車主每條7元。除電話外，這種信息相當(dāng)齊全，學(xué)生的包括其（家長）姓名、就讀學(xué)校、身份證號等，車主信息包括姓名、購車時間、車型、車牌號等。

男女“分角色”行騙

　　2011年8月以來，劉某丁等在江西省吉安多處地點，以同村老鄉(xiāng)等為基礎(chǔ)，人員分成3組，提供食宿。

　　其中，團伙各成員在具體行騙過程中分工明確。團伙中的女性成員，主要冒充車管所、教育局、國稅局等單位工作人員，通知受害人“教育退費、補助”或“購車退稅、補助”等，再由團伙男性成員扮演相關(guān)機構(gòu)負責(zé)人等，誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬操作。

10%的電話會成功

　　負責(zé)“通知”環(huán)節(jié)的女性成員，每日上午8點至晚上9點間，每人能撥100多通電話，團伙一天則至少騷擾千余人。

　　團伙頭目交代，撥出電話后行騙成功率約10%。雖9成人能識破，但剩下這一成人，則被他們竭盡全力榨干，少則數(shù)千，多則上萬。劉某丁交代，詐騙所得的12%是團伙成員的“工資”?！肮べY”按計件來算，騙得越多，賺得越多，有成員每月可分約兩萬。

取錢團隊“專業(yè)誠信”

　　詐騙網(wǎng)絡(luò)中，上官某江等負責(zé)取款。

　　這一團伙講究“專業(yè)誠信”，手握大量銀行卡，并將卡號提供給詐騙團伙使用；贓款到后，迅速取錢或轉(zhuǎn)賬，按詐騙金額5%抽取后，再通過無卡存款方式，將余款匯給詐騙團伙頭目。

　　取款團伙頭目上官某江，最初也為詐騙團伙的小嘍啰，負責(zé)取款，后改行組團專門取款轉(zhuǎn)賬，既方便獲利，又讓取款人放心。其“業(yè)務(wù)”量大，同時為多個團伙取款。

為何就被騙？
要么好事，趁你貪

　　貪，是最常被利用的一種心理。騙子許以“好事”，將受害者誘至陷阱。

　　所謂“好事”，則許以“分紅”、“退稅”、“獎金”等，又或許以“無息貸款”、“考試答案”等信息，誘騙“保證金”、“定金”等；一旦有人上鉤，即要求其提供卡號、密碼等信息以便發(fā)放款項，繼而轉(zhuǎn)走卡中錢。

要么壞事，趁你慌

　　怕，是常被利用的另一心理。以受害者擔(dān)心、害怕的壞事，使其惶恐，情急之下將騙子的話當(dāng)作“救命稻草”。

　　壞事，例如騙子稱受害者遭起訴、涉嫌洗黑錢等，需繳納“調(diào)解費”、或轉(zhuǎn)賬“洗白”等。又冒充老師、醫(yī)生，稱受害者親人等遇人身意外傷害；或短信冒充親密者發(fā)生嫖娼被抓等意外情況。

聰明也上當(dāng)？

　　區(qū)分人群，他知你“口味”

　　騙術(shù)并不新，但常有人上當(dāng)，甚至不乏一些聰明人，一些知道這種騙術(shù)的人。

　　警方表示，電信詐騙者行騙之前，功課是區(qū)分對象個人資料，“對癥下藥”。

　　例如，針對城市里的年輕人，騙子估摸著其會刷卡消費，則冒充司法人員、銀聯(lián)人員稱其涉嫌洗黑錢、惡意透支；估摸著年輕人會網(wǎng)購，則自稱快遞人員，稱有貨到付款的包裹需簽收；或稱包裹內(nèi)藏有毒品等物品，需要公安處理。

　　如果是有車一族，騙子則稱“購車退稅”、“環(huán)保補貼”。如果是農(nóng)村戶口，騙子則編出“發(fā)放養(yǎng)老金”等。

區(qū)分時段，別防不勝防

　　有些季節(jié)性或時段性行騙，則因受害者恰好有類似情況發(fā)生的可能，往往被迷惑。

　　例如，每年新學(xué)年開始，家長往往接到自稱老師的電話，稱“你孩子出了車禍在搶救，需繳納治療費”。

　　又如，當(dāng)春運、英語四六級、司法考試等季節(jié)來臨，騙子又“能提供低價車票、考試答案”。股市低迷時，一些股民就接到“有內(nèi)部消息”等電話誘其投資。

　　騙子還會“與時俱進”，以國家新出臺的政策法規(guī)為幌行騙。（本網(wǎng)記者 涂傳之 通訊員 陳國龍 文/圖）

記者調(diào)查：孩子去哪干啥 家人全然不知

　　17名犯罪嫌疑人來自安溪長坑幾個村莊，年紀(jì)最大的為1981年出生，大多數(shù)在20歲左右，女孩子占了近一半。昨日，記者前往長坑采訪，了解他們的成長、生活軌跡。希望借此給其他人以啟示和警醒。

　　長坑鄉(xiāng)位于安溪縣西北部，距安溪縣城58公里，是安溪的交通咽喉和商貿(mào)集散地。全鄉(xiāng)26個行政村，面積192平方公里，人口8萬多人。從安溪縣城西行1個多小時，到達山谷環(huán)抱的長坑。

　　早年長坑鄉(xiāng)聞名于外的一個主要原因就是短信詐騙，近年來，隨著茶葉經(jīng)濟的帶動和公安機關(guān)的嚴(yán)打，以詐騙謀生的人銳減。但是，致富的誘惑還是使一些人朝犯罪的深淵逼近，哪怕有“前車之鑒”。

　　而且，這些嫌犯往往有兩三人是堂親，同村熟人的也不少。

　　兩名1990年、1991年出生的年輕人劉某丁和劉某輝是這個詐騙團伙的“領(lǐng)導(dǎo)”，他們都來自珊屏村。

　　珊屏村人口4000多人。2005年以來，已經(jīng)有近10人因為詐騙被判刑。

　　昨日下午3點，記者來到溪口角落，問起劉某輝和劉某丁，很多村民搖搖頭表示不知情，“這都是20出頭的年輕人，我們上了年紀(jì)的人很少跟他們接觸?！?/P>

　　記者步行來到劉某輝的家?！皠⒛齿x？”村民劉先生介紹，劉某輝3歲時父親逝世，母親離家不知所終，劉某輝打小跟爺爺一起生活，五六年前，劉某輝的爺爺也走了，他更加沉默寡言。

　　鄰居們說，劉某輝獨自住在全村最破敗的土瓦房，種植幾畝茶園。去年農(nóng)歷9月，劉某輝告訴他們，要外出打工了，沒人知道他去了哪里，做什么。

　　劉某丁的家，離劉某輝有兩三百米之遠，是一幢內(nèi)外未裝修的3層樓。一位不愿意透露姓名的村民說，劉某丁父母年輕，家境不錯。

　　記者在劉某丁的家中見到了劉母和幾位鄰居。他們表示，劉某丁初中念了不到一年，便留在家中幫忙采制茶。

　　劉母稱，去年秋茶采完后，劉某丁說要到外面開店、賣茶，但到哪里開，并不清楚?！澳悄銈兌紱]有關(guān)心他做什么，去哪里嗎？”3人沒有應(yīng)答，招呼記者飲茶。