繳獲作案手機(jī)47部

嫌疑人用這些卡作案，騙取巨額錢財(cái)

　　電話詐騙，老掉牙？但你猜猜中招的幾率有多大？

　　海都閩南網(wǎng)訊 落網(wǎng)詐騙團(tuán)伙頭目告訴你：10%的人會(huì)上當(dāng)；一旦上當(dāng)，騙子會(huì)將你“榨干”。

　　去年11月，泉州、惠安警方聯(lián)手，摧毀三個(gè)團(tuán)伙，其中，兩個(gè)團(tuán)伙負(fù)責(zé)詐騙，一個(gè)負(fù)責(zé)異地“轉(zhuǎn)賬”，總涉案金額達(dá)2500多萬(wàn)元；19人落網(wǎng)。到昨日，19人被惠安警方移送檢方起訴。

　　落網(wǎng)后，詐騙頭目講述了電話詐騙的幾多秘密，分析為何很多聰明人仍然上當(dāng)。

大案回放
高考后被騙3萬(wàn)多騙子偽裝了賬號(hào)

　　小任今年20歲，家住惠安紫山鎮(zhèn)。

　　去年8月，小任接到一個(gè)電話，對(duì)方女子稱是“泉州市教育局的工作人員”。通話中，她先跟小任“核對(duì)了身份證號(hào)”，還“核對(duì)一下簡(jiǎn)歷”。對(duì)方說(shuō)，“你是惠安人，剛高考完，馬上就要上大學(xué)”。經(jīng)過(guò)核對(duì)，小任相信了女子的身份。

　　隨后，女子言歸正傳，說(shuō)根據(jù)國(guó)家招考政策，上大學(xué)可獲現(xiàn)金“補(bǔ)助”，但要考生和惠安財(cái)政局的“王主任”聯(lián)系。隨后，“王主任”教他先后將兩張銀行卡在自助柜員機(jī)操作，與“財(cái)政撥款銀行連接即可領(lǐng)取”。不過(guò)，次日小任查到的則是，兩張卡內(nèi)的3萬(wàn)多元被轉(zhuǎn)走。

　　小任很納悶，對(duì)方并沒有說(shuō)過(guò)任何賬號(hào)，也未要求輸入多少金額。

　　原來(lái)，“王主任”所報(bào)給的“財(cái)政撥款銀行專用鏈接碼”，就是詐騙賬號(hào)，而要求輸入的“驗(yàn)證碼”、“退款編號(hào)”等，則是轉(zhuǎn)賬金額，實(shí)際上是小任自己完成了轉(zhuǎn)賬操作。這期間，小任第一張卡余額轉(zhuǎn)完后，“王主任”謊稱操作失敗，騙小任借來(lái)另一張卡再次轉(zhuǎn)賬。

　　2011年8月下旬起，惠安先后有20多名群眾遭相似騙術(shù)，受害者多為當(dāng)年高中畢業(yè)生或其家長(zhǎng)。

案子牽出3團(tuán)伙
5路警方抓19人

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙賬戶的錢到賬后數(shù)分鐘即被從外地銀行取走。進(jìn)一步偵查，鎖定作案者為一伙安溪嫌犯。

　　去年11月，由泉州市、惠安縣兩級(jí)公安抽調(diào)50多名刑警組成專案組，分為5個(gè)抓捕組，在泉州市區(qū)、安溪、莆田、廈門和江西同時(shí)展開抓捕行動(dòng)。11月17日晚10時(shí)同時(shí)收網(wǎng)。在江西吉安市，民警從3處租房?jī)?nèi)抓獲劉某丁等13人，是負(fù)責(zé)打電話的。其他4地抓捕組則抓獲另6人。共繳獲筆記本電腦10多臺(tái)、銀行卡近800張、手機(jī)47部，扣押贓款37萬(wàn)余元及作案用小車3部。

　　警方歷時(shí)3個(gè)多月，圍繞所繳的近800張銀行卡展開調(diào)查取證，查明了3個(gè)團(tuán)伙。

　　其中，以劉某丁為首的團(tuán)伙，成員多為安溪內(nèi)坑、長(zhǎng)坑人，自去年9月起在江西詐騙。根據(jù)其贓款取款方式查出上官某江團(tuán)伙。這伙人自2010年初以來(lái)，為數(shù)個(gè)詐騙團(tuán)伙取款，金額2300多萬(wàn)元，受騙者過(guò)萬(wàn)人，分布全國(guó)20多個(gè)省市。

　　而上官某江等人的提款“服務(wù)客戶”中，又查出黃某義為首的廈門詐騙團(tuán)伙（另案處理，已起訴）。自2011年8月以來(lái)，他們?cè)p騙數(shù)千人，涉案金額200多萬(wàn)元。

詐騙流水線
分類網(wǎng)購(gòu)身份信息

　　小任為何輕易被騙，第一關(guān)就是騙子準(zhǔn)確掌握他的個(gè)人信息。

　　詐騙團(tuán)伙頭目劉某丁稱，“生意每做一段時(shí)間就需要買釣餌”。劉某丁通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，從售賣各類公民身份信息的人處買資料，對(duì)方再通過(guò)QQ將資料打包傳給劉某丁。其每次購(gòu)買的量不一，存貨快用完前，就補(bǔ)充購(gòu)買。

　　值得一提的是，信息已經(jīng)被打包分類，而且價(jià)格不一。

　　劉某丁專買有作案價(jià)值的信息，如，學(xué)生每條1至1.5元，摩托車主每條6.5至7元，汽車主每條7元。除電話外，這種信息相當(dāng)齊全，學(xué)生的包括其（家長(zhǎng)）姓名、就讀學(xué)校、身份證號(hào)等，車主信息包括姓名、購(gòu)車時(shí)間、車型、車牌號(hào)等。

男女“分角色”行騙

　　2011年8月以來(lái)，劉某丁等在江西省吉安多處地點(diǎn)，以同村老鄉(xiāng)等為基礎(chǔ)，人員分成3組，提供食宿。

　　其中，團(tuán)伙各成員在具體行騙過(guò)程中分工明確。團(tuán)伙中的女性成員，主要冒充車管所、教育局、國(guó)稅局等單位工作人員，通知受害人“教育退費(fèi)、補(bǔ)助”或“購(gòu)車退稅、補(bǔ)助”等，再由團(tuán)伙男性成員扮演相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等，誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬操作。

10%的電話會(huì)成功

　　負(fù)責(zé)“通知”環(huán)節(jié)的女性成員，每日上午8點(diǎn)至晚上9點(diǎn)間，每人能撥100多通電話，團(tuán)伙一天則至少騷擾千余人。

　　團(tuán)伙頭目交代，撥出電話后行騙成功率約10%。雖9成人能識(shí)破，但剩下這一成人，則被他們竭盡全力榨干，少則數(shù)千，多則上萬(wàn)。劉某丁交代，詐騙所得的12%是團(tuán)伙成員的“工資”?！肮べY”按計(jì)件來(lái)算，騙得越多，賺得越多，有成員每月可分約兩萬(wàn)。

取錢團(tuán)隊(duì)“專業(yè)誠(chéng)信”

　　詐騙網(wǎng)絡(luò)中，上官某江等負(fù)責(zé)取款。

　　這一團(tuán)伙講究“專業(yè)誠(chéng)信”，手握大量銀行卡，并將卡號(hào)提供給詐騙團(tuán)伙使用；贓款到后，迅速取錢或轉(zhuǎn)賬，按詐騙金額5%抽取后，再通過(guò)無(wú)卡存款方式，將余款匯給詐騙團(tuán)伙頭目。

　　取款團(tuán)伙頭目上官某江，最初也為詐騙團(tuán)伙的小嘍啰，負(fù)責(zé)取款，后改行組團(tuán)專門取款轉(zhuǎn)賬，既方便獲利，又讓取款人放心。其“業(yè)務(wù)”量大，同時(shí)為多個(gè)團(tuán)伙取款。

為何就被騙？
要么好事，趁你貪

　　貪，是最常被利用的一種心理。騙子許以“好事”，將受害者誘至陷阱。

　　所謂“好事”，則許以“分紅”、“退稅”、“獎(jiǎng)金”等，又或許以“無(wú)息貸款”、“考試答案”等信息，誘騙“保證金”、“定金”等；一旦有人上鉤，即要求其提供卡號(hào)、密碼等信息以便發(fā)放款項(xiàng)，繼而轉(zhuǎn)走卡中錢。

要么壞事，趁你慌

　　怕，是常被利用的另一心理。以受害者擔(dān)心、害怕的壞事，使其惶恐，情急之下將騙子的話當(dāng)作“救命稻草”。

　　壞事，例如騙子稱受害者遭起訴、涉嫌洗黑錢等，需繳納“調(diào)解費(fèi)”、或轉(zhuǎn)賬“洗白”等。又冒充老師、醫(yī)生，稱受害者親人等遇人身意外傷害；或短信冒充親密者發(fā)生嫖娼被抓等意外情況。

聰明也上當(dāng)？

　　區(qū)分人群，他知你“口味”

　　騙術(shù)并不新，但常有人上當(dāng)，甚至不乏一些聰明人，一些知道這種騙術(shù)的人。

　　警方表示，電信詐騙者行騙之前，功課是區(qū)分對(duì)象個(gè)人資料，“對(duì)癥下藥”。

　　例如，針對(duì)城市里的年輕人，騙子估摸著其會(huì)刷卡消費(fèi)，則冒充司法人員、銀聯(lián)人員稱其涉嫌洗黑錢、惡意透支；估摸著年輕人會(huì)網(wǎng)購(gòu)，則自稱快遞人員，稱有貨到付款的包裹需簽收；或稱包裹內(nèi)藏有毒品等物品，需要公安處理。

　　如果是有車一族，騙子則稱“購(gòu)車退稅”、“環(huán)保補(bǔ)貼”。如果是農(nóng)村戶口，騙子則編出“發(fā)放養(yǎng)老金”等。

區(qū)分時(shí)段，別防不勝防

　　有些季節(jié)性或時(shí)段性行騙，則因受害者恰好有類似情況發(fā)生的可能，往往被迷惑。

　　例如，每年新學(xué)年開始，家長(zhǎng)往往接到自稱老師的電話，稱“你孩子出了車禍在搶救，需繳納治療費(fèi)”。

　　又如，當(dāng)春運(yùn)、英語(yǔ)四六級(jí)、司法考試等季節(jié)來(lái)臨，騙子又“能提供低價(jià)車票、考試答案”。股市低迷時(shí)，一些股民就接到“有內(nèi)部消息”等電話誘其投資。

　　騙子還會(huì)“與時(shí)俱進(jìn)”，以國(guó)家新出臺(tái)的政策法規(guī)為幌行騙。（本網(wǎng)記者 涂傳之 通訊員 陳國(guó)龍 文/圖）

記者調(diào)查：孩子去哪干啥 家人全然不知

　　17名犯罪嫌疑人來(lái)自安溪長(zhǎng)坑幾個(gè)村莊，年紀(jì)最大的為1981年出生，大多數(shù)在20歲左右，女孩子占了近一半。昨日，記者前往長(zhǎng)坑采訪，了解他們的成長(zhǎng)、生活軌跡。希望借此給其他人以啟示和警醒。

　　長(zhǎng)坑鄉(xiāng)位于安溪縣西北部，距安溪縣城58公里，是安溪的交通咽喉和商貿(mào)集散地。全鄉(xiāng)26個(gè)行政村，面積192平方公里，人口8萬(wàn)多人。從安溪縣城西行1個(gè)多小時(shí)，到達(dá)山谷環(huán)抱的長(zhǎng)坑。

　　早年長(zhǎng)坑鄉(xiāng)聞名于外的一個(gè)主要原因就是短信詐騙，近年來(lái)，隨著茶葉經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)和公安機(jī)關(guān)的嚴(yán)打，以詐騙謀生的人銳減。但是，致富的誘惑還是使一些人朝犯罪的深淵逼近，哪怕有“前車之鑒”。

　　而且，這些嫌犯往往有兩三人是堂親，同村熟人的也不少。

　　兩名1990年、1991年出生的年輕人劉某丁和劉某輝是這個(gè)詐騙團(tuán)伙的“領(lǐng)導(dǎo)”，他們都來(lái)自珊屏村。

　　珊屏村人口4000多人。2005年以來(lái)，已經(jīng)有近10人因?yàn)樵p騙被判刑。

　　昨日下午3點(diǎn)，記者來(lái)到溪口角落，問(wèn)起劉某輝和劉某丁，很多村民搖搖頭表示不知情，“這都是20出頭的年輕人，我們上了年紀(jì)的人很少跟他們接觸?！?/P>

　　記者步行來(lái)到劉某輝的家。“劉某輝？”村民劉先生介紹，劉某輝3歲時(shí)父親逝世，母親離家不知所終，劉某輝打小跟爺爺一起生活，五六年前，劉某輝的爺爺也走了，他更加沉默寡言。

　　鄰居們說(shuō)，劉某輝獨(dú)自住在全村最破敗的土瓦房，種植幾畝茶園。去年農(nóng)歷9月，劉某輝告訴他們，要外出打工了，沒人知道他去了哪里，做什么。

　　劉某丁的家，離劉某輝有兩三百米之遠(yuǎn)，是一幢內(nèi)外未裝修的3層樓。一位不愿意透露姓名的村民說(shuō)，劉某丁父母年輕，家境不錯(cuò)。

　　記者在劉某丁的家中見到了劉母和幾位鄰居。他們表示，劉某丁初中念了不到一年，便留在家中幫忙采制茶。

　　劉母稱，去年秋茶采完后，劉某丁說(shuō)要到外面開店、賣茶，但到哪里開，并不清楚?！澳悄銈兌紱]有關(guān)心他做什么，去哪里嗎？”3人沒有應(yīng)答，招呼記者飲茶。