近期，山西運(yùn)城公安機(jī)關(guān)重拳出擊，依法嚴(yán)厲打擊了一批“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。

　　截至目前，運(yùn)城公安機(jī)關(guān)已打掉涉嫌“套路貸”犯罪團(tuán)伙6個(gè)，刑事拘留33人，批準(zhǔn)逮捕26人，暫扣涉案車(chē)輛345輛，落實(shí)報(bào)案人、受害人筆錄200余份，移交工商部門(mén)依法處理違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的貸款公司20余家。

　　據(jù)省公安廳新聞發(fā)言人介紹，運(yùn)城公安機(jī)關(guān)集中打擊“套路貸”違法犯罪的有效行動(dòng)，是山西公安機(jī)關(guān)集中打擊“套路貸”違法犯罪的“第一槍”。

　　2018年2月13日上午，運(yùn)城市公安局鹽湖分局接到受害人劉某報(bào)警稱：2017年12月，他通過(guò)運(yùn)城某小額貸款公司貸款4萬(wàn)元，但實(shí)際到賬只有3萬(wàn)元。此后到了還款日，劉某聯(lián)系小額貸款公司的業(yè)務(wù)員進(jìn)行還款，但是業(yè)務(wù)員惡意不接電話，導(dǎo)致劉某未能如期還款，隨即受害人的抵押車(chē)輛被小額貸款公司偷走，并向劉某索要“拖車(chē)費(fèi)”“違約金”“罰息”等各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)51600元，并威脅受害人說(shuō)不還錢(qián)就賣(mài)車(chē)。在受害人無(wú)力償還情況下，該公司又要求受害人先后通過(guò)其他小額貸款公司及個(gè)人借款以貸還貸，在反復(fù)借貸中，受害人劉某不僅車(chē)被扣走，還欠下小額貸款公司10余萬(wàn)元的債務(wù)。

　　2018年4月24日，運(yùn)城市公安局鹽湖分局又接到受害人家屬崔某報(bào)案：其丈夫張某，幫朋友李某在運(yùn)城幾個(gè)小額貸款公司共計(jì)貸款數(shù)10萬(wàn)元。因李某未能如期還款，該貸款公司通過(guò)打電話、發(fā)短信、微信視頻等方式，頻繁對(duì)受害人張某及其家屬進(jìn)行騷擾，還以張某家人安全對(duì)張某進(jìn)行威脅，同時(shí)收取張某高額的罰息，威逼利誘張某去別的小額貸款公司進(jìn)行轉(zhuǎn)貸。在一層又一層的套路之下，張某的欠款達(dá)到近百萬(wàn)，無(wú)力償還的張某，在巨大精神壓力之下，最后選擇了自殺。

　　這一系列通過(guò)“套路貸”實(shí)施敲詐的犯罪案件，迅速引起運(yùn)城市公安局鹽湖分局高度重視。為此迅速抽調(diào)精干力量，成立專案組，對(duì)近年來(lái)鹽湖區(qū)涉車(chē)貸、房貸糾紛的警情進(jìn)行全面分析研判，從中發(fā)現(xiàn)了一批涉嫌套路貸犯罪的重要線索。

　　通過(guò)對(duì)調(diào)查線索的研判分析，專案組發(fā)現(xiàn)部分小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有如下特點(diǎn)：前期在受害人毫不知情的情況下，收取高額的手續(xù)費(fèi)（即犯罪嫌疑人所稱的“砍頭費(fèi)”），導(dǎo)致受害人實(shí)際到賬數(shù)額與合同數(shù)額相差甚遠(yuǎn)，同時(shí)讓客戶簽署虛高或空白合同，固定其所謂的“合法證據(jù)”；中期故意制造違約情形，以暴力、軟暴力、威脅等手段進(jìn)行催收，并搶奪、竊取受害人的抵押車(chē)輛；后期在控制被害人車(chē)輛后，巧立名目，以收取“拖車(chē)費(fèi)”“違約金”“罰息”等各項(xiàng)費(fèi)用為由，對(duì)受害人進(jìn)行敲詐勒索。

　　針對(duì)這一新型犯罪的嚴(yán)重情況，運(yùn)城市公安局對(duì)此決定：必須嚴(yán)厲打擊這種新型犯罪，全力以赴為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。運(yùn)城市公安局鹽湖分局為此迅速組織了多警種協(xié)同作戰(zhàn)的打擊套路貸工作組。參戰(zhàn)民警主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，積極作為，切實(shí)做好前期調(diào)查取證，全面掌握了“套路貸”公司的違法犯罪事實(shí)。

　　經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)3月的縝密偵查，專案組在掌握“套路貸”公司大量犯罪事實(shí)基礎(chǔ)上，積極與檢察院、法院、工商、金融部門(mén)提前對(duì)接，進(jìn)一步提高偵辦“套路貸”案件的保障支撐力度，明確了打擊和定性此類(lèi)犯罪的偵辦方向。

　　2018年4月25日8時(shí)許，運(yùn)城市公安局鹽湖分局抽調(diào)刑警、經(jīng)偵、網(wǎng)警、巡警、110機(jī)動(dòng)隊(duì)等組成的26個(gè)抓捕小組，全面出擊，兵分九路對(duì)鹽湖區(qū)26家以“車(chē)貸”“網(wǎng)貸”“信用貸”之名進(jìn)行“套路貸”的公司進(jìn)行查辦。在這次行動(dòng)中，帶回各類(lèi)涉案人員423人，查扣各類(lèi)機(jī)動(dòng)車(chē)345輛，暫扣33臺(tái)電腦主機(jī)、7臺(tái)筆記本電腦、1個(gè)移動(dòng)硬盤(pán)等電子設(shè)備。對(duì)涉案人員及相關(guān)證據(jù)，專案組民警進(jìn)行細(xì)致審查，全面梳理，結(jié)合已經(jīng)掌握的犯罪事實(shí)，對(duì)案件開(kāi)展進(jìn)一步的調(diào)查核實(shí)。通過(guò)調(diào)取銀行流水及簽署的各種“套路貸”“合同”，圍繞車(chē)輛信息，積極聯(lián)系受害人等措施，專案民警追上線、打網(wǎng)絡(luò)、全力攻堅(jiān)，夜以繼日的對(duì)這一套路貸案件進(jìn)行深入挖掘。

　　日前，運(yùn)城市警方發(fā)布公告，責(zé)令曾經(jīng)涉嫌參與“套路貸”的違法犯罪人員，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案自首。同時(shí)呼吁廣大民眾，都要積極檢舉揭發(fā)違法犯罪線索，特別是呼吁那些“套路貸”的受害人，都要盡快到公安機(jī)關(guān)主動(dòng)報(bào)案或依法提供有關(guān)受害情況的法律證據(jù)。

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　　“套路貸”，是指違法犯罪嫌疑人以非法占有為目的，通過(guò)與被害人簽訂借款“合同”，制造借貸假象，并以“違約金”“保證金”等各種名目，騙取被害人簽訂明顯不利于被害人的“合同”條款，進(jìn)而肆意認(rèn)定被害人“違約”，以此侵吞被害人財(cái)產(chǎn)的行為。

“套路貸”違法犯罪的基本特征有：

　　一是制造民間借貸假象。對(duì)外以“小額貸款公司”名義招攬生意，與被害人簽訂借款“合同”，制造民間借貸假象，并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽(yáng)合同”及“房產(chǎn)抵押合同”等明顯不利于被害人的合同。

　　二是制造銀行流水痕跡。刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象。

　　三是單方面肆意認(rèn)定違約。在此基礎(chǔ)上，要挾并勒索被害人立即償還“虛高借款”。

　　四是惡意壘高借款金額。在被害人無(wú)力支付情況下，被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個(gè)人，或者“扮演”其他公司，與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進(jìn)一步壘高借款金額。

　　五是軟硬兼施“索債”。這種“索債”，往往伴有“搶劫、敲詐勒索、尋釁滋事、非法入侵他人住宅等”違法犯罪行為，或者是提起虛假訴訟的行為，以實(shí)現(xiàn)其侵占被害人或者其近親屬財(cái)產(chǎn)的目的。