8月8日，記者從國家外匯管理局獲悉，日前通報25個外匯違規(guī)典型案例，嚴厲處罰企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景逃匯、個人非法買賣外匯等違規(guī)行為，罰沒款超三千萬元。

　　通報顯示,2015年7月至9月,捷匯通(天津)貿(mào)易有限公司編造采購合同,虛構(gòu)進口貿(mào)易,以“預(yù)付貨款”名義對外支付4825.78萬美元,造成大額外匯資金非法流出。根據(jù)《外匯管理條例》規(guī)定,該公司被處以罰款606萬元人民幣,成為此次通報中被處罰金最高的企業(yè)。

　　通報案例中虛構(gòu)貿(mào)易逃匯的企業(yè)不止一家,包括日照天橋、三錦石化、元捷貿(mào)易等在內(nèi)的6家企業(yè)通過虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易進行逃匯,共造成近8000萬美元的外匯非法流出,同樣受到監(jiān)管部門的重罰。

　　近些年,個人非法買賣外匯、向境外非法轉(zhuǎn)移資金的違法違規(guī)行為時有發(fā)生,不少人違規(guī)購買境外投資性保險、境外購房等,這迫使外匯管理部門進一步細化個人購付匯申報內(nèi)容,強化真實性審核,加大對個人違法違規(guī)行為的打擊力度。

　　通報顯示,2014年9月至2015年9月,祝某為逃避監(jiān)管,將1291.4萬港元通過地下錢莊兌換并轉(zhuǎn)入境內(nèi)本人人民幣賬戶,涉及金額1034.74萬元人民幣,構(gòu)成非法買賣外匯行為,被處罰款36萬元人民幣。

　　個人非法轉(zhuǎn)移資金不僅會遭受金錢處罰,有時還將面臨牢獄之災(zāi)。外匯局通報稱,2013年10月至2015年11月,陳某等4人以本人及親戚朋友名義,辦理100多張銀行卡,在澳門提取港元現(xiàn)鈔,再私下賣給當?shù)厣虘艋蛸€場,涉及金額4.76億元人民幣。陳某等4人不僅被處罰金30萬元人民幣,還因以非法經(jīng)營罪被判有期徒刑3年至5年。

　　此次通報的9名個人案件中,有6名個人通過地下錢莊非法買賣外匯,其中最高處罰金額為181萬元人民幣。

　　此外，通報顯示,2016年5月至7月,寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運提單均為復(fù)印件,收貨人名稱與該企業(yè)不一致,不能證明該企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下,未對轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實性、合理性進行盡職審核,為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯4筆,金額合計9217.69萬美元。監(jiān)管部門不僅對該支行處以100萬元人民幣罰款,更責(zé)令其停止經(jīng)營對公售匯業(yè)務(wù)1年。

　　在通報中,寧波銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、恒豐銀行等多家銀行的分支機構(gòu)被“點名”,并受到處罰。這些機構(gòu)有的對企業(yè)提供虛假單證、重復(fù)使用單證等未進行真實性審核,有的為企業(yè)辦理虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易購匯、配合企業(yè)非法套利,有的為企業(yè)辦理虛假貿(mào)易融資。

　　更有甚者,有的銀行分支機構(gòu)負責(zé)人和員工直接參與個人分拆購付匯。民生銀行三亞分行16名行員出借個人購匯額度幫助該行負責(zé)人汪某及朋友購匯匯往境外賬戶,合計辦理18筆購匯業(yè)務(wù),金額81.08萬美元,最終受到罰款100萬元人民幣,停止對私售匯業(yè)務(wù)1年的處罰,并對該行負責(zé)人汪某罰款50萬元人民幣,對相關(guān)責(zé)任人進行責(zé)任追究。

　　又訊，人民銀行8日發(fā)布消息，截至2017年7月末，外匯儲備規(guī)模30807億美元，較6月末上升239億美元，升幅為0.8%，為連續(xù)第六個月出現(xiàn)回升。（記者 蒲長廷）