4月7日,國家金融監(jiān)督管理總局莆田監(jiān)管分局公示一份行政處罰信息公開表(莆金監(jiān)罰決字〔2024〕3號),招商銀行股份有限公司莆田分行因涉及5項違法違規(guī)行為,合計處以195萬元罰款。
行政處罰信息公開表截圖
據(jù)公開處罰信息顯示,招商銀行股份有限公司莆田分行存在未盡貸前調(diào)查職責(zé),向未封頂樓盤發(fā)放個人住房按揭貸款;未盡貸前調(diào)查職責(zé),貸款用途真實性核查不到位,導(dǎo)致個人經(jīng)營性貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場;未按照項目工程進度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款;房地產(chǎn)開發(fā)貸款未按規(guī)定將土地使用權(quán)和在建工程納入抵押擔(dān)保,辦理保理業(yè)務(wù)實質(zhì)為房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資;房地產(chǎn)開發(fā)貸款未按規(guī)定將土地使用權(quán)和在建工程納入抵押擔(dān)保等違法違規(guī)事實。依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,對招商銀行股份有限公司莆田分行合計處以195萬元罰款;對林國平(時任招商銀行股份有限公司莆田分行普惠金融服務(wù)莆田中心主任)、黃陳亮(時任招商銀行股份有限公司莆田分行客戶經(jīng)理) 給予警告。(記者 章逸琳)