12月21日上午，一名客戶急沖沖地闖進興業(yè)銀行龍巖分行營業(yè)部網(wǎng)點大廳，表示其資金遭電信詐騙，請求協(xié)助查詢和截留其被騙資金。大堂經(jīng)理立即詢問該客戶相關(guān)事項細節(jié)，并報告網(wǎng)點會計主管。經(jīng)過努力，興業(yè)銀行龍巖分行成功堵截一起電信詐騙。

　　經(jīng)了解，該客戶胡先生為某銀行客戶，20日晚接到電信詐騙電話后不慎將其銀行賬戶信息、身份信息、銀行短信保護驗證碼等透露予不法分子，隨后發(fā)現(xiàn)其銀行賬戶內(nèi)資金11000元不翼而飛、經(jīng)查詢賬戶流水后發(fā)現(xiàn)該筆資金已轉(zhuǎn)至在興業(yè)銀行開立的不明賬戶，特至興業(yè)銀行網(wǎng)點尋求協(xié)助。會計主管在了解事件經(jīng)過并核實確認客戶身份信息后，安排工作人員查詢胡先生在興業(yè)銀行開立的銀行賬戶信息。經(jīng)與客戶確認，發(fā)現(xiàn)該客戶名下存在一張非其自行申請開立的虛擬結(jié)算卡，余額5000元，極有可能為該客戶遭騙取的款項。工作人員告訴筆者：“經(jīng)查詢該卡的交易流水，發(fā)現(xiàn)該筆資金是從我行理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)出，我行工作人員因此根據(jù)自己的專業(yè)知識推斷該虛擬結(jié)算卡極有可能是不法分子以騙取的客戶信息通過我行網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品銷售平臺注冊生成，卡內(nèi)余額5000元即為客戶不翼而飛的部分資金，尚不明去向的6000元可能仍在其理財產(chǎn)品賬戶內(nèi)。”興業(yè)銀行工作人員遂立即與電子銀行渠道負責人取得聯(lián)系，確認確有6000元尚在客戶理財產(chǎn)品賬戶內(nèi)，且理財產(chǎn)品賬戶登記的客戶手機號碼實為詐騙分子所有，驗證了之前的判斷。隨后立即對不法分子擅設(shè)客戶信息予以修正，并最終成功協(xié)助客戶取回全部遭騙取的資金11000元。

　　此案例中，不法分子通過偽裝騙取客戶銀行賬戶信息、身份信息、銀行短信保護驗證碼等私密信息，便于新興網(wǎng)絡(luò)營銷渠道擅設(shè)他人賬戶，并將客戶資金轉(zhuǎn)移至其非法設(shè)立的客戶理財賬戶，使客戶形成資金已被竊取的假象，擬于客戶慌亂之時再行騙取客戶支付密碼、短信驗證碼等密碼憑證。所幸胡先生在意識到自己遭遇電信詐騙后，始終保持冷靜，未再輕信詐騙分子的要求，并及時與銀行取得聯(lián)系，最終在興業(yè)銀行龍巖分行工作人員的協(xié)助下取回失竊資金。

　　近年來不法分子實施電信詐騙竊取儲戶資金的案件頻發(fā)，詐騙手段不斷翻新，對銀行客戶資金的安全產(chǎn)生了極大危害。興業(yè)銀行龍巖分行要求各營業(yè)網(wǎng)點充分認識當前電信詐騙案件防范形式，定期組織學習，掌握協(xié)防電信詐騙犯罪的手段，提高電信詐騙識別能力，關(guān)注客戶情況，全面做好防范電信詐騙的風險提示工作。同時，在電信詐騙案件頻發(fā)的形勢下，加大對外宣傳力度，向客戶普及銀行業(yè)務(wù)辦理常識，通過宣傳引導、標語提示等措施，提醒和告誡客戶切勿輕信虛假電信信息，保護身份信息、密碼信息等重要私密，從根本上減少和杜絕電信詐騙案的發(fā)生。