­　　5月6日消息，日前，中國支付清算協(xié)會出臺了《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則》(征求意見稿)，對舉報支付結(jié)算違法行為的獎勵做了相關(guān)規(guī)定。

­　　億邦動力網(wǎng)了解到，該細則是根據(jù)4月初央行發(fā)布的《中國人民銀行支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》（以下簡稱《辦法》）來制定的。

­　　細則中指出，對支付結(jié)算違規(guī)行為的舉報范圍為《辦法》第二條規(guī)定的有關(guān)銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等支付結(jié)算領(lǐng)域的違法違規(guī)行為。舉報應采用實名舉報方式。其中，舉報人為個人的，應提供本人真實姓名、有效身份證明和聯(lián)系方式等信息；舉報人為單位的，應提供單位名稱、聯(lián)系人姓名和聯(lián)系方式等信息，舉報材料應加蓋單位公章。

­　　從細則中來看，舉報人可通過四個途徑舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為：

­　　1.舉報網(wǎng)址：

­　　2.舉報郵箱：

­　　3.微信公眾號：

­　　4.舉報電話：

­　　細則中還指出，舉報獎勵標準根據(jù)舉報事項的違法違規(guī)嚴重程度、社會危害性、舉報人所提供線索和證據(jù)對舉報事項查處所起的作用等因素綜合評定。一般違法違規(guī)事項獎勵標準為200—2000元，嚴重違法違規(guī)事項獎勵標準為500—10000元。

­　　據(jù)億邦動力網(wǎng)了解，目前，實施細則已下發(fā)至各理事單位征求意見，并將于5月9日前結(jié)束意見反饋階段。正式的細則將于7月1日起實施。

­　　以下為征求意見稿全文：

­　　支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則

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­　　第一章 總則

­　　第一條 為鼓勵舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為，維護良好的支付結(jié)算市場秩序，根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》（以下簡稱《辦法》），制定本細則。

­　　第二條 任何單位和個人均可以向中國支付清算協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）舉報《辦法》第二條規(guī)定的支付結(jié)算違法違規(guī)行為。

­　　第三條 舉報獎勵工作遵循以下原則：

­　?。ㄒ唬┛陀^、公正地對舉報案件進行調(diào)查；

­　?。ǘ┛焖?、高效地處理舉報案件；

­　?。ㄈ榕e報人保密。

­　　第四條 舉報應采用實名舉報方式。舉報人為個人的，應提供本人真實姓名、有效身份證明和聯(lián)系方式等信息；舉報人為單位的，應提供單位名稱、聯(lián)系人姓名和聯(lián)系方式等信息，舉報材料應加蓋單位公章。

­　　第二章 機構(gòu)和職責

­　　第五條 協(xié)會設立舉報獎勵委員會（以下簡稱“委員會”），負責統(tǒng)一組織實施舉報獎勵工作，包括舉報受理、調(diào)查、處理、獎勵以及基金管理等。

­　　第六條 委員會主任由協(xié)會秘書長擔任，成員包括協(xié)會秘書處各有關(guān)部門負責人、外部專家等。

­　　第七條 委員會下設舉報中心，在委員會領(lǐng)導下具體實施舉報的受理、調(diào)查、處理、獎勵等工作，主要履行以下職責：

­　?。ㄒ唬┦芾砼e報，對舉報材料進行初審；

­　?。ǘεe報事項組織調(diào)查核實，提出初步處理意見；

­　?。ㄈ┌凑瘴瘑T會的決定，對舉報事項進行處理；

­　?。ㄋ模┕芾砼e報獎勵基金和實施獎勵；

­　?。ㄎ澹┙獯鹋e報獎勵相關(guān)工作的咨詢；

­　?。┙⑴c管理舉報獎勵檔案；

­　?。ㄆ撸﹨R總、分析、公布舉報獎勵工作信息；

­　?。ò耍εe報獎勵工作成效、社會影響等進行評估；

­　　（九）委員會交辦的其他工作。

­　　第三章 舉報和受理

­　　第八條 舉報人可通過以下方式舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為：

­　　1.舉報網(wǎng)址：

­　　2.舉報郵箱：

­　　3.微信公眾號：

­　　4.舉報電話：

­　　第九條 舉報人進行舉報時應當完整填寫《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報表》（見附件1），主要包括以下內(nèi)容：

­　　（一）舉報人的姓名、有效身份證明、聯(lián)系方式、通訊地址等；

­　?。ǘ┍慌e報人的名稱等相關(guān)信息；

­　　（三）舉報情況說明，包括支付結(jié)算違法違規(guī)行為發(fā)生的時間、地點、主要事實等，并提供書面或電子影像等相關(guān)證明材料；

­　?。ㄋ模┢渌f明性材料。

­　　第十條 舉報的范圍為《辦法》第二條規(guī)定的有關(guān)銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等支付結(jié)算領(lǐng)域的違法違規(guī)行為。

­　　第十一條 舉報中心收到舉報材料后，應按照以下情況予以處理，并自收到舉報之日起5個工作日內(nèi)告知舉報人：

­　?。ㄒ唬儆谑芾矸秶⑴e報材料齊全的，應予受理；

­　　（二）舉報事項先期已受理或處理，未提供新的事實或線索的，不予受理；

­　　（三）不屬于受理范圍，或舉報材料不完整的，不予受理；

­　　（四）違法違規(guī)行為已經(jīng)超過法定追訴時限的，不予受理。

­　　舉報事項涉及銀行卡清算機構(gòu)處理的銀行卡跨行清算，由舉報中心根據(jù)協(xié)會與清算機構(gòu)的舉報獎勵協(xié)調(diào)機制，移交清算機構(gòu)受理和處理。但舉報對象為清算機構(gòu)的，由協(xié)會受理和處理。

­　　第十二條 舉報中心受理舉報后，應對舉報事項進行脫敏處理，隱去舉報人真實姓名、身份、電話等信息。舉報事項的后續(xù)調(diào)查和處理不透露舉報人的真實姓名和身份。

­　　第四章 舉報調(diào)查

­　　第十三條 舉報中心對受理的案件，可以采取以下方式進行調(diào)查：

­　　（一）電話詢問；

­　?。ǘ嬲{(diào)查，要求舉報對象限期內(nèi)提交舉報情況說明、相關(guān)證明等材料；

­　　（三）現(xiàn)場調(diào)查，了解舉報情況，調(diào)取相關(guān)證據(jù)。

­　　舉報對象應配合調(diào)查，及時提供相關(guān)材料，并保證材料的真實、準確、完整。

­　　第十四條 采用書面調(diào)查的，舉報中心向舉報對象發(fā)送《關(guān)于協(xié)助調(diào)查支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報事項的函》（見附件2），要求舉報對象進行調(diào)查。舉報對象須在5個工作日內(nèi)將調(diào)查結(jié)果簽字蓋章后反饋至舉報中心。

­　　第十五條 采用現(xiàn)場調(diào)查的，舉報中心應成立現(xiàn)場調(diào)查工作組，成員不得少于2人。

­　　第十六條 開展現(xiàn)場調(diào)查，應向舉報對象發(fā)出《現(xiàn)場調(diào)查通知書》（見附件3），告知調(diào)查目的、范圍、內(nèi)容、方式、時間以及舉報對象的權(quán)利和義務。

­　　第十七條 舉報中心根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查的需要，可調(diào)閱舉報對象有關(guān)文件、憑證等資料，查詢計算機業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)，詢問相關(guān)當事人，并進行復制、記錄、打印等。舉報中心對調(diào)閱資料應當妥善保管、嚴格保密，并由專人負責資料的借調(diào)、管理和退還。

­　　第十八條 現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組制作《調(diào)查事項認定書》（見附件4），舉報對象無異議的，應在3個工作日內(nèi)簽字確認；有異議的，應當在3個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見。陳述、申辯的理由成立的，調(diào)查組應當采納。逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《調(diào)查事項認定書》上簽字的，不影響調(diào)查組對有關(guān)事實的認定。

­　　第十九條 調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應將調(diào)查報告（附調(diào)查結(jié)果、處理意見）、獎勵意見等相關(guān)材料提交委員會，由委員會形成處理決定。處理意見包括是否對舉報對象扣繳保證金等處罰措施、是否移交人民銀行或公安機關(guān)處理等。

­　　第二十條 對于違法違規(guī)情節(jié)嚴重，可能涉及行政處罰或涉嫌犯罪案件，由舉報中心提請委員會審議通過后，移交人民銀行或公安機關(guān)。

­　　第二十一條 舉報中心在受理舉報后30個工作日內(nèi)完成調(diào)查，案情復雜的，經(jīng)委員會負責人批準，調(diào)查期限可以適當延長，但最長不得超過60個工作日。

­　　第五章 舉報處理

­　　第二十二條 經(jīng)調(diào)查，舉報對象存在違法違規(guī)事實的，委員會應當在處理決定形成之日起10個工作日內(nèi)向違規(guī)單位發(fā)出《調(diào)查事項處理告知書》（見附件5）。

­　　第二十三條 舉報對象對《調(diào)查事項處理告知書》無異議的，委員會制作《調(diào)查事項處理決定書》（見附件6），并根據(jù)《支付結(jié)算守法守規(guī)協(xié)議書》（見附件7）扣除相應比例合規(guī)保證金。

­　　第二十四條 舉報對象對《調(diào)查事項處理告知書》有異議的，應當自收到《調(diào)查事項處理告知書》之日起5個工作日內(nèi)，提出陳述和申辯意見，并提供相關(guān)證明材料。陳述和申辯的事實和理由成立的，委員會應當予以采納。陳述和申辯的事實和理由不成立的，委員會制作《調(diào)查事項處理決定書》，并根據(jù)《支付結(jié)算守法守規(guī)協(xié)議》扣除相應比例合規(guī)保證金。

­　　第二十五條 舉報中心應自《調(diào)查事項處理決定書》作出之日起10個工作日內(nèi)告知舉報人處理結(jié)果并通知其領(lǐng)取獎勵。

­　　第六章 舉報獎勵

­　　第二十六條 根據(jù)所舉報事項違法違規(guī)嚴重程度，舉報事項分為一般違法違規(guī)事項和嚴重違法違規(guī)事項。嚴重違法違規(guī)事項是指嚴重破壞市場秩序、危及客戶信息和資金安全的事項，一般違法違規(guī)事項是指除嚴重違法違規(guī)事項以外的其他違法違規(guī)事項。一般違法違規(guī)事項和嚴重違法違規(guī)事項的具體劃分范圍由協(xié)會通過網(wǎng)站、舉報平臺等向社會公布，并根據(jù)相關(guān)監(jiān)管政策及市場發(fā)展變化情況，不定期進行調(diào)整。

­　　第二十七條 舉報獎勵標準根據(jù)舉報事項的違法違規(guī)嚴重程度、社會危害性、舉報人所提供線索和證據(jù)對舉報事項查處所起的作用等因素綜合評定。一般違法違規(guī)事項獎勵標準為200—2000元，嚴重違法違規(guī)事項獎勵標準為500—10000元。

­　　第二十八條 對在全國有較大影響的大案要案舉報，獎勵金額由協(xié)會視具體情況決定，最高不超過10萬元。

­　　第二十九條 協(xié)會可根據(jù)不同時期市場發(fā)展情況，確定年度重點舉報事項，獎勵標準可適當上浮。

­　　第三十條 轉(zhuǎn)交清算機構(gòu)處理的舉報，由清算機構(gòu)核實后給予獎勵，協(xié)會不再另行獎勵。

­　　第三十一條 舉報中心可通過電話、電子郵件、信函等方式通知舉報人領(lǐng)取獎勵。

­　　第三十二條 舉報獎勵資金采取銀行轉(zhuǎn)賬方式發(fā)放，舉報人應自收到獎勵通知之日起10個工作日內(nèi)提供本人（本單位）同名銀行賬戶信息。逾期不提供的，視為自動放棄。

­　　第三十三條 兩個或者兩個以上舉報人聯(lián)名舉報的，獎金由第一署名人領(lǐng)取，具體分配方式由舉報人自行協(xié)商。

­　　第三十四條 舉報中心工作人員不得接受舉報人委托代為領(lǐng)取舉報獎勵。

­　　第七章 合規(guī)保證金

­　　第三十五條 協(xié)會負責組織各銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、清算機構(gòu)（以下統(tǒng)稱支付服務組織）簽訂《支付結(jié)算守法守規(guī)協(xié)議書》（以下簡稱協(xié)議書），約定合規(guī)保證金的交付、扣除、補足等事宜。

­　　第三十六條 各支付服務組織應于協(xié)議書簽訂之日起7個工作日內(nèi)向指定賬戶匯入保證金。保證金數(shù)額暫定為5萬元。

­　　第三十七條 支付服務組織因被舉報違規(guī)，且經(jīng)協(xié)會調(diào)查屬實的，協(xié)會將按照協(xié)議扣除其保證金。

­　?。ㄒ唬儆谝话氵`法違規(guī)行為的，在同一年度內(nèi)，3次以內(nèi)(含3次)每次扣除保證金總額的20%，3次以上每次扣除保證金總額的40%。

­　?。ǘ儆趪乐剡`法違規(guī)行為的，在同一年度內(nèi)，3次以內(nèi)(含3次)每次扣除保證金總額的30%，3次以上每次扣除保證金總額的60%。

­　　第三十八條 扣除的保證金作為違約金納入舉報獎勵基金。

­　　第三十九條 在有效期限內(nèi)，支付服務組織因違規(guī)等原因，導致保證金被扣除，支付服務組織應在接到協(xié)會書面通知之日起7個工作日內(nèi)補足。

­　　第四十條 保證金賬戶由協(xié)會開立并管理。

­　　第八章 附則

­　　第四十一條 本細則由協(xié)會負責解釋和修訂。

­　　第四十二條 本細則自2016年7月1日起施行。